Airwallex空中云匯踐行嚴(yán)格的跨境支付行業(yè)準(zhǔn)則，確保資金安全無憂

近年來，跨境電商、跨境旅游、在線教育、海外留學(xué)等產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，企業(yè)對跨境支付的需求隨之水漲船高，應(yīng)運(yùn)而生的跨境支付平臺層出不窮，其能力各有高低，合規(guī)資質(zhì)、風(fēng)控管理也參差不齊。成熟的企業(yè)在選擇平臺時(shí)，除了對比費(fèi)率，更會看重支付平臺對資金安全性的保證。

通常來講，政府監(jiān)管、銀行監(jiān)督、公司自身的合規(guī)和實(shí)力是確保支付公司資金安全的最有效的方式。秉持“重新構(gòu)想跨境支付”使命的Airwallex空中云匯，自2015年成立以來，對內(nèi)對外一直踐行著嚴(yán)格的信息系統(tǒng)和資金安全準(zhǔn)則，以摩根斯坦利、花旗銀行等大型國際銀行的操作規(guī)范來要求技術(shù)及運(yùn)營團(tuán)隊(duì)，以確保商家客戶的資金安全。

投資方

Airwallex空中云匯的投資方為騰訊、Mastercard、紅杉資本、高瓴資本、香港企業(yè)家李嘉誠旗下的維港投資、印尼最大零售銀行-中亞銀行（BCA）旗下的Central Capital Ventura、國際一線VC Square Peg Capital等各行業(yè)的巨頭翹楚，均對Airwallex空中云匯的愿景和業(yè)務(wù)價(jià)值表示認(rèn)同，并在Airwallex空中云匯的多輪融資中鼎力相助。

合法資質(zhì)

Airwallex空中云匯擁有多個(gè)國家和地區(qū)的牌照，接受當(dāng)?shù)卣谋O(jiān)管和審計(jì)：

1 香港金錢服務(wù)牌照

香港金錢服務(wù)牌照，MSO(Money Service Operator)，涵蓋外匯兌換和國際匯款，由香港海關(guān)簽署和監(jiān)管。

2 澳大利亞金融服務(wù)牌照

澳大利亞金融服務(wù)牌照，AFSL(Australian Financial Services Licensee)，并具有外匯做市商資質(zhì)，接受澳大利亞證券和投資委員會（Australian Securities&Investments Commission）的監(jiān)管。

3 英國電子錢包牌照

英國電子錢包牌照，EMD（Electronic Money Institution）,涵蓋外匯、電子支付，并可以在歐盟范圍內(nèi)通用。

4 加拿大數(shù)字貨幣服務(wù)牌照

加拿大數(shù)字貨幣服務(wù)牌照，MSB(Money Service Business),加拿大數(shù)字貨幣服務(wù)牌照，涵蓋數(shù)字貨幣相關(guān)服務(wù)，交易、支付、衍生品等服務(wù)。

合作銀行

Airwallex空中云匯為保障資金安全，合作的銀行均為世界知名銀行，如：渣打銀行、花旗銀行、中信銀行、澳新銀行、星展銀行、東亞銀行、巴西銀行等幾十家，覆蓋130多個(gè)國家，支持50多種貨幣的全球支付。Airwallex空中云匯接受各大銀行的監(jiān)督，充分保證資金的流入和流出安全合規(guī)。

國內(nèi)合作支付機(jī)構(gòu)和銀行

Airwallex空中云匯在國內(nèi)的合作伙伴均持有中國“支付業(yè)務(wù)許可證”或銀行業(yè)務(wù)牌照，業(yè)務(wù)上線前均按照監(jiān)管要求進(jìn)行報(bào)備或備案。

業(yè)務(wù)開展前，Airwallex空中云匯要求境內(nèi)合作支付機(jī)構(gòu)和銀行，嚴(yán)格按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《國家外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》等政策文件要求，如實(shí)報(bào)送跨境業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。

自有合規(guī)審查系統(tǒng)+第三方專業(yè)服務(wù)

Airwallex空中云匯將自主研發(fā)的合規(guī)審核系統(tǒng)，與第三方服務(wù)商相結(jié)合，形成穩(wěn)健的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)框架。

1 Comply Advantage反洗錢系統(tǒng)

采用全球著名的合規(guī)公司Comply Advantage的反洗錢系統(tǒng)，甄別受制裁的國家、各個(gè)國家的黑名單和政治敏感人物（PEP）。并結(jié)合Airwallex空中云匯自有的基于人工智能算法和規(guī)則引擎，對每一筆交易的進(jìn)行交易監(jiān)控和資金流向的分析。

2 與全球領(lǐng)先的身份驗(yàn)證服務(wù)商合作

與全球領(lǐng)先的身份驗(yàn)證服務(wù)商合作，進(jìn)行即時(shí)電子身份驗(yàn)證，能夠在60多個(gè)國家驗(yàn)證40億人的身份

3 BVD（Bureau Van Dijk）風(fēng)險(xiǎn)評估

與BVD（Bureau Van Dijk）公司合作，利用大數(shù)據(jù)分析，包括公司數(shù)據(jù)、公司結(jié)構(gòu)、受益所有權(quán)和不利數(shù)據(jù)，對客戶、商業(yè)伙伴及個(gè)人進(jìn)行快速風(fēng)險(xiǎn)評估，實(shí)現(xiàn)治理、風(fēng)險(xiǎn)管理及法規(guī)合規(guī)（GRC）。

合規(guī)安全是Airwallex空中云匯的首要核心，我們將一如既往，保障商家每一筆資金的快速、安全、透明、成本低的到達(dá)！