億元洗錢大案發(fā)生在直播間——直播合規(guī),你了解多少?

來源:ADVANCE.AI
作者:小AI
時間:2023-06-16
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直播平臺是近年來互聯(lián)網(wǎng)世界的新興發(fā)展趨勢。從2020年~2023年,新冠病毒疫情的爆發(fā)加速推進(jìn)了直播平臺的市場擴(kuò)張和用戶增長速度。

直播平臺是近年來互聯(lián)網(wǎng)世界的新興發(fā)展趨勢。從2020年~2023年,新冠病毒疫情的爆發(fā)加速推進(jìn)了直播平臺的市場擴(kuò)張和用戶增長速度。直播從單純的實(shí)時視頻展示渠道,變身為融入各行各業(yè)的數(shù)字新基建——電商可以使用直播工具銷售、在線游戲可以通過直播工具實(shí)時講解、社交聊天可以捆綁直播實(shí)時交流、在線教學(xué)和線上會議可以通過直播平臺無延遲地進(jìn)行——雖然“不見面”,但是卻能實(shí)現(xiàn)“面對面”,這或許就是直播席卷互聯(lián)網(wǎng)世界,俘獲用戶心智的吸引力所在。

直播社交平臺發(fā)展趨勢

直播平臺目前的發(fā)展趨勢主要表現(xiàn)為:

整合——如前文所述,加強(qiáng)與電商、游戲、社交工具等不同商業(yè)形態(tài)的整合正在成為直播平臺最顯著的發(fā)展趨勢。過去像視頻網(wǎng)站一樣以直播視頻內(nèi)容為運(yùn)營核心的直播平臺將不再常見,圍繞直播發(fā)展業(yè)務(wù)生態(tài),或合并加入某類強(qiáng)勢的數(shù)字經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)生態(tài)以穩(wěn)定現(xiàn)有用戶并獲得更多用戶,將成為更多直播平臺未來一段時間的發(fā)展趨勢。

虛擬——伴隨虛擬現(xiàn)實(shí)與人工智能技術(shù)的發(fā)展,現(xiàn)在僅需要少量的語料或圖像等數(shù)據(jù)即可訓(xùn)練專屬的數(shù)字人模型,進(jìn)一步推動了數(shù)字人直播的商業(yè)化應(yīng)用。在抖音和TikTok平臺上,已有若干主播訓(xùn)練了與自己形象一致的數(shù)字人主播,并投入日常的直播或短視頻錄制。

多語言多場景——直播平臺正在將服務(wù)擴(kuò)展到更多的國家和地區(qū),除了英語、中文的直播內(nèi)容,伴隨更多本地化直播服務(wù)的出現(xiàn),會有更多不同語種的主播參與直播,直播服務(wù)也會鏈接到更多不同的應(yīng)用場景。

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直播社交平臺合規(guī)要點(diǎn)

直播平臺的業(yè)務(wù)形態(tài)是一種復(fù)合式的業(yè)務(wù)形態(tài),因此,也會需要接受多方面的復(fù)合式監(jiān)管。在當(dāng)下,各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于直播平臺的監(jiān)管重點(diǎn)主要在于:內(nèi)容、用戶、數(shù)據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)、反洗錢。

1 監(jiān)管重點(diǎn)一:內(nèi)容治理

監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般要求直播平臺應(yīng)制定明確的平臺規(guī)則,禁止違法和不良內(nèi)容(常見的違法和不良內(nèi)容可包括政治類反動信息、危害國家安全或秘密的信息、散播暴力或恐怖主義、詐騙、色情信息、低俗文化、賭博信息、誹謗謾罵造謠等侵犯人身權(quán)利的信息、虛假廣告等)出現(xiàn)在直播平臺上。

同時,監(jiān)管部門也會要求直播平臺需要建立可靠的內(nèi)容審查機(jī)制,配備專門的內(nèi)容審查人員,部署自動化的工作流程,實(shí)時、不間斷地監(jiān)測直播內(nèi)容,如遇違規(guī)內(nèi)容需要及時刪除、關(guān)閉、屏蔽或斷開直播,并對主播或用戶的違規(guī)發(fā)布行為采取處罰措施。

監(jiān)管舉措示例

中國:主要監(jiān)管法律或相關(guān)規(guī)定包括《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《互聯(lián)網(wǎng)直播服務(wù)管理規(guī)定》《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》等。

內(nèi)容治理相關(guān)的監(jiān)管舉措示例:

·直播平臺不得傳播違法信息,應(yīng)當(dāng)防范和抵制不良信息,一旦發(fā)現(xiàn)存在上述信息,應(yīng)當(dāng)依法立即依采取處置措施,保存有關(guān)記錄,否則將承擔(dān)法律責(zé)任。

·直播平臺應(yīng)當(dāng)對網(wǎng)絡(luò)行為可能產(chǎn)生的危險進(jìn)行防范,對網(wǎng)絡(luò)用戶負(fù)有一定的安全保障義務(wù)。比如,對直播平臺上出現(xiàn)的危險動作視頻,在審查發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等措施,否則將面臨法律問責(zé)。

·直播平臺應(yīng)在用戶個人主頁、個人資料頁等位置展示賬號IP屬地,以維護(hù)真實(shí)有序的社區(qū)氛圍,防止造謠傳謠、冒充熱點(diǎn)事件當(dāng)事人等不良行為。

·中國網(wǎng)信辦會定期對主要直播平臺進(jìn)行巡查,會對未履行內(nèi)容治理合規(guī)責(zé)任的直播平臺做出相應(yīng)行政處罰。

巴基斯坦:禁止在網(wǎng)絡(luò)平臺傳播“不雅內(nèi)容”、禁止傳播敵對伊斯蘭教的內(nèi)容。此前已在2021年因上述原因在本國封禁了TikTok等直播平臺。

埃及:根據(jù)埃及2018年7月通過的媒體法案,粉絲或關(guān)注者達(dá)到5000人以上的直播賬號,被會視為新聞媒體,接受媒體法案的監(jiān)管,如果發(fā)布不實(shí)信息將受到懲罰或指控。

2 監(jiān)管重點(diǎn)二:用戶身份認(rèn)證

伴隨直播平臺接入場景的多樣化,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求直播平臺必須要對用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證,對入駐的商家進(jìn)行資質(zhì)驗(yàn)證。

直播平臺的用戶身份驗(yàn)證目的通常包括:

·用戶身份真實(shí)性的審核,確保用戶是真人。一般會要求在賬戶注冊時登記核驗(yàn)電話號碼、禁止虛擬電話號碼注冊;進(jìn)行郵箱驗(yàn)證審查等。

·年齡審核,以區(qū)分未成年人用戶與成年用戶。對于兒童、未成年人使用直播平臺,監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常會要求直播平臺需要采取措施來限制未成年人用戶的使用時間、可觀看內(nèi)容的類型或參與直播、發(fā)布內(nèi)容的權(quán)限。

監(jiān)管舉措示例

中國:主要監(jiān)管法律或相關(guān)規(guī)定包括《個人信息保護(hù)法》《互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號信息管理規(guī)定》《網(wǎng)絡(luò)表演經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理辦法》《直播類在線教學(xué)平臺安全保障要求》等。

身份認(rèn)證相關(guān)的監(jiān)管要求示例:

·對于互聯(lián)網(wǎng)直播發(fā)布者(包括自然人主播或需要進(jìn)行直播的企業(yè)賬號)應(yīng)基于身份證件或營業(yè)執(zhí)照等進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證登記,并應(yīng)對真實(shí)身份信息進(jìn)行審核。

·除了直播發(fā)布平臺,網(wǎng)絡(luò)表演經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)(比如公會運(yùn)營主體、主播經(jīng)紀(jì)平臺)也負(fù)有對直播發(fā)布者的身份核驗(yàn)義務(wù),可以通過采取面談、視頻通話等方式核驗(yàn)直播發(fā)布者的身份。

對于直播教學(xué)平臺,根據(jù)中國《直播類在線教學(xué)平臺安全保障要求》,提出了更嚴(yán)格的身份認(rèn)證監(jiān)管要求,包括:

·直播教學(xué)平臺應(yīng)具備完善的身份認(rèn)證功能,應(yīng)支持雙因子認(rèn)證、設(shè)備認(rèn)證和實(shí)名認(rèn)證。

·直播教學(xué)平臺賬號信息的注冊、使用和管理應(yīng)符合《互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號信息管理規(guī)定》的要求。

·直播教學(xué)平臺應(yīng)支持對違規(guī)賬號實(shí)行權(quán)限限制;應(yīng)支持直播教學(xué)活動管理者創(chuàng)建黑名單,并將特定用戶拉入黑名單。直播教學(xué)平臺應(yīng)支持與用戶提供的統(tǒng)一身份認(rèn)證平臺對接,實(shí)現(xiàn)用戶身份的動態(tài)同步。

·直播教學(xué)平臺應(yīng)至少具備以下一鍵控制功能:一鍵暫停功能,一鍵禁止所有教學(xué)互動權(quán)限功能,且禁止后學(xué)生無法自主開啟;一鍵關(guān)停功能,發(fā)生網(wǎng)課安全事件且不可控時,一鍵結(jié)束直播教學(xué)活動,在用戶授權(quán)后同步。

·直播教學(xué)平臺應(yīng)委托專業(yè)等級保護(hù)測評機(jī)構(gòu)定期開展測評,并提供網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)測評報告。

3 監(jiān)管重點(diǎn)三:數(shù)據(jù)隱私和數(shù)據(jù)安全

當(dāng)下,直播行業(yè)流量聚集的馬太效應(yīng)也非常顯著,全球直播用戶和流量都在幾個主要的頭部直播平臺上聚集,在地緣政治不確定加劇的今天,如何對直播平臺,尤其是跨境直播平臺上用戶隱私和數(shù)據(jù)安全實(shí)施更加有效的監(jiān)管,是不少國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要議題。

直播平臺有關(guān)數(shù)據(jù)隱私和安全的合規(guī)關(guān)注點(diǎn)通常集中在:

·直播平臺需要明確用戶數(shù)據(jù)的收集、存儲和使用政策,并加強(qiáng)部署數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施,防范未經(jīng)授權(quán)的訪問或數(shù)據(jù)泄露。

·直播平臺在收集用戶人臉圖像、身份信息等個人敏感信息時,應(yīng)嚴(yán)格遵守運(yùn)營地個人信息保護(hù)、數(shù)據(jù)保護(hù)、數(shù)據(jù)安全等領(lǐng)域的法規(guī),并履行事先告知義務(wù)、用戶同意等原則。

·直播平臺要通過協(xié)議條款明確數(shù)據(jù)收集的邊界,以及各方的權(quán)利義務(wù),比如在《用戶協(xié)議》中,需要明確向用戶提示可能會收集的信息、信息用途、是否會向第三方披露、如何保存信息、使用信息等。

·直播平臺需要避免過度采集用戶信息,在收集完畢相關(guān)數(shù)據(jù)后,嚴(yán)格落實(shí)數(shù)據(jù)安全責(zé)任。

自2018年歐盟發(fā)布《一般數(shù)據(jù)保護(hù)條例》以來,不少大型跨境網(wǎng)絡(luò)平臺(包括直播平臺)因數(shù)據(jù)泄露、個人數(shù)據(jù)隱私違規(guī)、數(shù)據(jù)安全違規(guī)等行為,在歐盟司法轄區(qū)遭遇了巨額罰款。

2022年以來,全球多個國家和地區(qū)均陸續(xù)出臺了數(shù)據(jù)保護(hù)法案,針對直播平臺數(shù)據(jù)隱私保護(hù)和數(shù)據(jù)安全方面的合規(guī)監(jiān)管將會日趨嚴(yán)格,需要重點(diǎn)關(guān)注。

監(jiān)管舉措示例

歐盟:根據(jù)歐盟《數(shù)字服務(wù)法案》,“超大型在線平臺”(每月的活躍用戶數(shù)量超過4500萬人),需要加強(qiáng)對未成年人隱私的保護(hù),要求做到:

·平臺必須要重新設(shè)計系統(tǒng),以高標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)未成年人的隱私、安全等。

·不允許根據(jù)未成年用戶的畫像數(shù)據(jù)做精準(zhǔn)推薦。

4 監(jiān)管重點(diǎn)四:消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

伴隨直播平臺發(fā)展生態(tài)的多元化,“直播+電商”“直播+打賞”“直播發(fā)布廣告”等活動或變現(xiàn)業(yè)務(wù)吸引了大量各行各業(yè)的參與者。

但生態(tài)發(fā)展的多元化,也帶來了法律風(fēng)險的聚合。電商行業(yè)常見的產(chǎn)品質(zhì)量問題、虛假宣傳、刷單造假等問題也出現(xiàn)在了直播平臺生態(tài),且由于直播平臺還匯聚了主播、主播經(jīng)紀(jì)等多方主體,使直播生態(tài)呈現(xiàn)了更復(fù)雜的法律關(guān)系,監(jiān)管機(jī)構(gòu)也對直播平臺發(fā)展生態(tài)設(shè)置了更多嚴(yán)格的合規(guī)要求,以更好維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。

直播平臺有關(guān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的合規(guī)關(guān)注點(diǎn),一部分與身份認(rèn)證緊密相關(guān),包括:

·監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求直播平臺設(shè)置身份認(rèn)證環(huán)節(jié),用戶必須要實(shí)名制參與線上消費(fèi)活動(如向主播打賞或在直播間購物),同時禁止主播誘導(dǎo)用戶線下交易。

·要求直播平臺加強(qiáng)對商家的資質(zhì)識別、認(rèn)證,防止無證、假證商家入駐直播平臺,督促商家亮明身份合規(guī)經(jīng)營。

·限制未成年人參與直播或打賞;或設(shè)置未成年人打賞可追回的平臺制度。

·要求直播平臺必須要建立有效的投訴機(jī)制、商品質(zhì)量保障機(jī)制維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。

·直播平臺發(fā)布廣告要具有廣告發(fā)布資質(zhì),對于平臺上的直播廣告,需要依據(jù)廣告發(fā)布相關(guān)的法規(guī)審核直播內(nèi)容,比如在中國地區(qū),根據(jù)中國廣告法,禁止主播在直播廣告時使用“最”“唯一”等極限詞描述商品或服務(wù)。

5 監(jiān)管重點(diǎn)五:知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)

直播平臺也是內(nèi)容創(chuàng)作平臺,直播平臺要承擔(dān)內(nèi)容管理的職責(zé),需要遵守各司法轄區(qū)的知識產(chǎn)權(quán)法、版權(quán)法等相關(guān)法律。

直播平臺不僅需要通過設(shè)置平臺規(guī)則禁止用戶、商戶在直播活動中侵犯他人的版權(quán)、商標(biāo)或其他知識產(chǎn)權(quán);對線上素材,比如音樂、字體的商業(yè)化使用也需要盡到管理和提示義務(wù),或搭建向版權(quán)方付費(fèi)使用的通道,避免平臺用戶侵權(quán);還需要通過部署一定的技術(shù)監(jiān)測手段,防止未經(jīng)授權(quán)的內(nèi)容被惡意抄襲、搬運(yùn)、復(fù)制、分享而造成侵權(quán),給平臺帶來連帶的責(zé)任和損失。

6 監(jiān)管重點(diǎn)六:反洗錢

根據(jù)2023年5月17日的媒體消息,上海市公安局近期破獲了中國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪的案件,抓獲犯罪嫌疑人21名,搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等“黑灰資金”的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈,涉案洗錢金額達(dá)到近億元人民幣。

上述嫌疑人通過直播平臺洗錢的手段是:嫌疑人在直播間內(nèi)打賞禮物,為主播抬高直播人氣和曝光率,幫助其賺取直播平臺榜首獎勵,同時指使主播事后再將所收取的打賞錢款返還至嫌疑人的個人賬戶中。事成之后,主播還能從中收取部分傭金作為報酬。

伴隨直播平臺的發(fā)展,這條便捷的線上變現(xiàn)渠道已讓不少犯罪分子盯上,如今,全球多個司法轄區(qū)也正在加強(qiáng)針對虛擬平臺的反洗錢監(jiān)管。不少大型直播平臺也在像金融機(jī)構(gòu)一樣,通過積極部署數(shù)字化的身份驗(yàn)證系統(tǒng),加強(qiáng)對用戶、商戶執(zhí)行身份驗(yàn)證流程(即KYC或KYB驗(yàn)證流程),防范洗錢和欺詐風(fēng)險,同時提升平臺的管理效率和用戶注冊率,并對兒童和青少年(非成人)的使用或購物推送進(jìn)行區(qū)分以更好實(shí)踐消費(fèi)者保護(hù)。

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知名直播平臺一覽

·Kwai/快手

快手APP是中國流行的短視頻和直播應(yīng)用之一。截至2023年第一季度統(tǒng)計,平均日活躍用戶達(dá)3.743億,月活躍用戶達(dá)6.544億??焓质菢I(yè)內(nèi)首個提出構(gòu)建數(shù)字平臺未成年人保護(hù)體系的直播平臺。

Kwai,是快手的海外版App,用戶覆蓋東南亞、拉丁美洲等新興國家和地區(qū),尤其在印尼、巴西收獲了大量用戶。

·TikTok/抖音:

TikTok是一款全球流行的短視頻社交平臺,開通有直播功能,于2017年5月上線,與抖音隸屬同一家公司。

抖音主要運(yùn)營在中國大陸地區(qū),TikTok運(yùn)營在全球除中國大陸以外的其他國家和地區(qū)。

截至2022年10月,TikTok全球日活躍用戶數(shù)已經(jīng)突破10億,曾多次登上美國、印度、德國、法國、日本、印尼和俄羅斯等地應(yīng)用商店App Store或Google Play下載總榜的首位。

截至2023年3月,TikTok在美國的月活躍用戶達(dá)到1.5億,這個用戶數(shù)量相當(dāng)于美國總?cè)丝跀?shù)量的一半。

·YouTube Live:

YouTube是全球最大的視頻分享平臺,也提供了直播功能。用戶可以通過YouTube Live直播活動、授課或舉辦研討會,用戶較集中的地區(qū)在北美、拉丁美洲、東南亞。

為了與Twitch直播平臺競爭,YouTube還推出有YouTube Gaming Live,是游戲領(lǐng)域的直播平臺。

YouTube平臺支持76種不同語言訪問,這些語言覆蓋全球95%的互聯(lián)網(wǎng)人群,支持88個國家使用,YouTube的日活躍用戶超過3000萬,近50億的視頻每天被瀏覽。

·Twitch

這是海外最大的游戲直播媒體平臺,2014年被亞馬遜收購。無論是電腦端單機(jī)游戲、網(wǎng)絡(luò)游戲、還是AR游戲都在Twitch上都有專門內(nèi)容板塊,聚集了大量的游戲玩家。

Twitch平臺上每月有220萬~320萬的主播在直播,62.87%的Twitch視頻內(nèi)容是英文的。

Twitch平臺上每天有超過1500萬的活躍用戶。其中,81.5%的Twitch用戶為男性,55%的用戶年齡在18歲~34歲之間,用戶較集中的地區(qū)在北美、歐洲和拉丁美洲。

地區(qū)關(guān)注度分布

東南亞地區(qū)

用戶關(guān)注度較高的直播平臺

Bigo Live:總部位于新加坡,在全球15個國家和地區(qū)設(shè)有當(dāng)?shù)剞k公室,包括新加坡、馬來西亞、日本、韓國、中國臺灣、印度、越南、泰國、印尼、菲律賓、俄羅斯、中東地區(qū)和拉美地區(qū)等。旗下?lián)碛兄辈テ脚_BIGO Live和短視頻平臺LIKE等社交類手機(jī)應(yīng)用。

Nimo TV:專注于游戲直播的平臺,在東南亞地區(qū)特別受歡迎。它提供游戲直播、電競賽事、游戲社區(qū)和互動功能。

其他:

·YouTube Live

·TikTok

拉丁美洲地區(qū)

用戶關(guān)注度較高的直播平臺

·Kwai

·TikTok

·Instagram Live

·Facebook Live

·BIGO LIVE

·Twitch

非洲地區(qū)

用戶關(guān)注度較高的直播平臺

Vskit:被譽(yù)為非洲版“抖音”,用戶覆蓋超過50多個非洲國家,是撒哈拉以南非洲地區(qū)第一大短視頻娛樂社交產(chǎn)品,以適合非洲人的美妝特效吸引了大量用戶,月活用戶數(shù)超過1000萬。2020年上線直播功能。

高效合規(guī)建議

直播平臺業(yè)務(wù)生態(tài)復(fù)雜,也會聚合更多的風(fēng)險,可以通過部署數(shù)字化身份驗(yàn)證流程防范欺詐、提高用戶注冊成功率、降低運(yùn)營成本,并像金融機(jī)構(gòu)一樣高效落實(shí)反洗錢合規(guī)。

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要參丨印尼擴(kuò)大涉賭賬戶監(jiān)控范圍,涉賭數(shù)字錢包也將被封鎖;墨西哥央行今年第三次降息至10.25%
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印尼監(jiān)管部門擴(kuò)大涉賭賬戶監(jiān)控范圍,除銀行賬戶外,涉賭數(shù)字錢包也將被封鎖。菲律賓2024年第三季度外國投資承諾激增434.4%,投資總額增至1467.5億菲律賓比索。墨西哥中央銀行下調(diào)基準(zhǔn)利率至10.25%,這是2024年以來的第三次降息。
金融科技
印尼
2024-11-23
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