億元洗錢大案發(fā)生在直播間——直播合規(guī)，你了解多少？

來源：ADVANCE.AI

作者：小AI

時間：2023-06-16

直播平臺是近年來互聯網世界的新興發(fā)展趨勢。從2020年~2023年，新冠病毒疫情的爆發(fā)加速推進了直播平臺的市場擴張和用戶增長速度。

直播平臺是近年來互聯網世界的新興發(fā)展趨勢。從2020年~2023年，新冠病毒疫情的爆發(fā)加速推進了直播平臺的市場擴張和用戶增長速度。直播從單純的實時視頻展示渠道，變身為融入各行各業(yè)的數字新基建——電商可以使用直播工具銷售、在線游戲可以通過直播工具實時講解、社交聊天可以捆綁直播實時交流、在線教學和線上會議可以通過直播平臺無延遲地進行——雖然“不見面”，但是卻能實現“面對面”，這或許就是直播席卷互聯網世界，俘獲用戶心智的吸引力所在。

直播社交平臺發(fā)展趨勢

直播平臺目前的發(fā)展趨勢主要表現為：

整合——如前文所述，加強與電商、游戲、社交工具等不同商業(yè)形態(tài)的整合正在成為直播平臺最顯著的發(fā)展趨勢。過去像視頻網站一樣以直播視頻內容為運營核心的直播平臺將不再常見，圍繞直播發(fā)展業(yè)務生態(tài)，或合并加入某類強勢的數字經濟業(yè)務生態(tài)以穩(wěn)定現有用戶并獲得更多用戶，將成為更多直播平臺未來一段時間的發(fā)展趨勢。

虛擬——伴隨虛擬現實與人工智能技術的發(fā)展，現在僅需要少量的語料或圖像等數據即可訓練專屬的數字人模型，進一步推動了數字人直播的商業(yè)化應用。在抖音和TikTok平臺上，已有若干主播訓練了與自己形象一致的數字人主播，并投入日常的直播或短視頻錄制。

多語言多場景——直播平臺正在將服務擴展到更多的國家和地區(qū)，除了英語、中文的直播內容，伴隨更多本地化直播服務的出現，會有更多不同語種的主播參與直播，直播服務也會鏈接到更多不同的應用場景。

直播社交平臺合規(guī)要點

直播平臺的業(yè)務形態(tài)是一種復合式的業(yè)務形態(tài)，因此，也會需要接受多方面的復合式監(jiān)管。在當下，各國監(jiān)管機構對于直播平臺的監(jiān)管重點主要在于：內容、用戶、數據、知識產權、反洗錢。

1 監(jiān)管重點一：內容治理

監(jiān)管機構一般要求直播平臺應制定明確的平臺規(guī)則，禁止違法和不良內容（常見的違法和不良內容可包括政治類反動信息、危害國家安全或秘密的信息、散播暴力或恐怖主義、詐騙、色情信息、低俗文化、賭博信息、誹謗謾罵造謠等侵犯人身權利的信息、虛假廣告等）出現在直播平臺上。

同時，監(jiān)管部門也會要求直播平臺需要建立可靠的內容審查機制，配備專門的內容審查人員，部署自動化的工作流程，實時、不間斷地監(jiān)測直播內容，如遇違規(guī)內容需要及時刪除、關閉、屏蔽或斷開直播，并對主播或用戶的違規(guī)發(fā)布行為采取處罰措施。

監(jiān)管舉措示例

中國：主要監(jiān)管法律或相關規(guī)定包括《中華人民共和國網絡安全法》《互聯網直播服務管理規(guī)定》《網絡信息內容生態(tài)治理規(guī)定》等。

內容治理相關的監(jiān)管舉措示例：

·直播平臺不得傳播違法信息，應當防范和抵制不良信息，一旦發(fā)現存在上述信息，應當依法立即依采取處置措施，保存有關記錄，否則將承擔法律責任。

·直播平臺應當對網絡行為可能產生的危險進行防范，對網絡用戶負有一定的安全保障義務。比如，對直播平臺上出現的危險動作視頻，在審查發(fā)現后應當及時采取刪除、屏蔽、斷開鏈接等措施，否則將面臨法律問責。

·直播平臺應在用戶個人主頁、個人資料頁等位置展示賬號IP屬地，以維護真實有序的社區(qū)氛圍，防止造謠傳謠、冒充熱點事件當事人等不良行為。

·中國網信辦會定期對主要直播平臺進行巡查，會對未履行內容治理合規(guī)責任的直播平臺做出相應行政處罰。

巴基斯坦：禁止在網絡平臺傳播“不雅內容”、禁止傳播敵對伊斯蘭教的內容。此前已在2021年因上述原因在本國封禁了TikTok等直播平臺。

埃及:根據埃及2018年7月通過的媒體法案，粉絲或關注者達到5000人以上的直播賬號，被會視為新聞媒體，接受媒體法案的監(jiān)管，如果發(fā)布不實信息將受到懲罰或指控。

2 監(jiān)管重點二：用戶身份認證

伴隨直播平臺接入場景的多樣化，監(jiān)管機構要求直播平臺必須要對用戶進行身份驗證，對入駐的商家進行資質驗證。

直播平臺的用戶身份驗證目的通常包括：

·用戶身份真實性的審核，確保用戶是真人。一般會要求在賬戶注冊時登記核驗電話號碼、禁止虛擬電話號碼注冊；進行郵箱驗證審查等。

·年齡審核，以區(qū)分未成年人用戶與成年用戶。對于兒童、未成年人使用直播平臺，監(jiān)管機構通常會要求直播平臺需要采取措施來限制未成年人用戶的使用時間、可觀看內容的類型或參與直播、發(fā)布內容的權限。

監(jiān)管舉措示例

中國：主要監(jiān)管法律或相關規(guī)定包括《個人信息保護法》《互聯網用戶賬號信息管理規(guī)定》《網絡表演經紀機構管理辦法》《直播類在線教學平臺安全保障要求》等。

身份認證相關的監(jiān)管要求示例：

·對于互聯網直播發(fā)布者（包括自然人主播或需要進行直播的企業(yè)賬號）應基于身份證件或營業(yè)執(zhí)照等進行實名認證登記，并應對真實身份信息進行審核。

·除了直播發(fā)布平臺，網絡表演經紀機構（比如公會運營主體、主播經紀平臺）也負有對直播發(fā)布者的身份核驗義務，可以通過采取面談、視頻通話等方式核驗直播發(fā)布者的身份。

對于直播教學平臺，根據中國《直播類在線教學平臺安全保障要求》，提出了更嚴格的身份認證監(jiān)管要求，包括：

·直播教學平臺應具備完善的身份認證功能，應支持雙因子認證、設備認證和實名認證。

·直播教學平臺賬號信息的注冊、使用和管理應符合《互聯網用戶賬號信息管理規(guī)定》的要求。

·直播教學平臺應支持對違規(guī)賬號實行權限限制；應支持直播教學活動管理者創(chuàng)建黑名單，并將特定用戶拉入黑名單。直播教學平臺應支持與用戶提供的統一身份認證平臺對接，實現用戶身份的動態(tài)同步。

·直播教學平臺應至少具備以下一鍵控制功能：一鍵暫停功能，一鍵禁止所有教學互動權限功能，且禁止后學生無法自主開啟；一鍵關停功能，發(fā)生網課安全事件且不可控時，一鍵結束直播教學活動，在用戶授權后同步。

·直播教學平臺應委托專業(yè)等級保護測評機構定期開展測評，并提供網絡安全等級保護測評報告。

3 監(jiān)管重點三：數據隱私和數據安全

當下，直播行業(yè)流量聚集的馬太效應也非常顯著，全球直播用戶和流量都在幾個主要的頭部直播平臺上聚集，在地緣政治不確定加劇的今天，如何對直播平臺，尤其是跨境直播平臺上用戶隱私和數據安全實施更加有效的監(jiān)管，是不少國家監(jiān)管機構的重要議題。

直播平臺有關數據隱私和安全的合規(guī)關注點通常集中在：

·直播平臺需要明確用戶數據的收集、存儲和使用政策，并加強部署數據安全保護措施，防范未經授權的訪問或數據泄露。

·直播平臺在收集用戶人臉圖像、身份信息等個人敏感信息時，應嚴格遵守運營地個人信息保護、數據保護、數據安全等領域的法規(guī)，并履行事先告知義務、用戶同意等原則。

·直播平臺要通過協議條款明確數據收集的邊界，以及各方的權利義務，比如在《用戶協議》中，需要明確向用戶提示可能會收集的信息、信息用途、是否會向第三方披露、如何保存信息、使用信息等。

·直播平臺需要避免過度采集用戶信息，在收集完畢相關數據后，嚴格落實數據安全責任。

自2018年歐盟發(fā)布《一般數據保護條例》以來，不少大型跨境網絡平臺（包括直播平臺）因數據泄露、個人數據隱私違規(guī)、數據安全違規(guī)等行為，在歐盟司法轄區(qū)遭遇了巨額罰款。

2022年以來，全球多個國家和地區(qū)均陸續(xù)出臺了數據保護法案，針對直播平臺數據隱私保護和數據安全方面的合規(guī)監(jiān)管將會日趨嚴格，需要重點關注。

監(jiān)管舉措示例

歐盟：根據歐盟《數字服務法案》，“超大型在線平臺”（每月的活躍用戶數量超過4500萬人），需要加強對未成年人隱私的保護，要求做到：

·平臺必須要重新設計系統，以高標準維護未成年人的隱私、安全等。

·不允許根據未成年用戶的畫像數據做精準推薦。

4 監(jiān)管重點四：消費者權益保護

伴隨直播平臺發(fā)展生態(tài)的多元化，“直播+電商”“直播+打賞”“直播發(fā)布廣告”等活動或變現業(yè)務吸引了大量各行各業(yè)的參與者。

但生態(tài)發(fā)展的多元化，也帶來了法律風險的聚合。電商行業(yè)常見的產品質量問題、虛假宣傳、刷單造假等問題也出現在了直播平臺生態(tài)，且由于直播平臺還匯聚了主播、主播經紀等多方主體，使直播生態(tài)呈現了更復雜的法律關系，監(jiān)管機構也對直播平臺發(fā)展生態(tài)設置了更多嚴格的合規(guī)要求，以更好維護消費者權益。

直播平臺有關消費者權益保護的合規(guī)關注點，一部分與身份認證緊密相關，包括：

·監(jiān)管機構要求直播平臺設置身份認證環(huán)節(jié)，用戶必須要實名制參與線上消費活動（如向主播打賞或在直播間購物），同時禁止主播誘導用戶線下交易。

·要求直播平臺加強對商家的資質識別、認證，防止無證、假證商家入駐直播平臺，督促商家亮明身份合規(guī)經營。

·限制未成年人參與直播或打賞；或設置未成年人打賞可追回的平臺制度。

·要求直播平臺必須要建立有效的投訴機制、商品質量保障機制維護消費者權益。

·直播平臺發(fā)布廣告要具有廣告發(fā)布資質，對于平臺上的直播廣告，需要依據廣告發(fā)布相關的法規(guī)審核直播內容，比如在中國地區(qū)，根據中國廣告法，禁止主播在直播廣告時使用“最”“唯一”等極限詞描述商品或服務。

5 監(jiān)管重點五：知識產權保護

直播平臺也是內容創(chuàng)作平臺，直播平臺要承擔內容管理的職責，需要遵守各司法轄區(qū)的知識產權法、版權法等相關法律。

直播平臺不僅需要通過設置平臺規(guī)則禁止用戶、商戶在直播活動中侵犯他人的版權、商標或其他知識產權；對線上素材，比如音樂、字體的商業(yè)化使用也需要盡到管理和提示義務，或搭建向版權方付費使用的通道，避免平臺用戶侵權；還需要通過部署一定的技術監(jiān)測手段，防止未經授權的內容被惡意抄襲、搬運、復制、分享而造成侵權，給平臺帶來連帶的責任和損失。

6 監(jiān)管重點六：反洗錢

根據2023年5月17日的媒體消息，上海市公安局近期破獲了中國首例利用網絡直播“打賞”實施洗錢犯罪的案件，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網絡直播平臺、洗兌轉移非法集資等“黑灰資金”的新型洗錢犯罪產業(yè)鏈，涉案洗錢金額達到近億元人民幣。

上述嫌疑人通過直播平臺洗錢的手段是：嫌疑人在直播間內打賞禮物，為主播抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵，同時指使主播事后再將所收取的打賞錢款返還至嫌疑人的個人賬戶中。事成之后，主播還能從中收取部分傭金作為報酬。

伴隨直播平臺的發(fā)展，這條便捷的線上變現渠道已讓不少犯罪分子盯上，如今，全球多個司法轄區(qū)也正在加強針對虛擬平臺的反洗錢監(jiān)管。不少大型直播平臺也在像金融機構一樣，通過積極部署數字化的身份驗證系統，加強對用戶、商戶執(zhí)行身份驗證流程（即KYC或KYB驗證流程），防范洗錢和欺詐風險，同時提升平臺的管理效率和用戶注冊率，并對兒童和青少年（非成人）的使用或購物推送進行區(qū)分以更好實踐消費者保護。

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