當(dāng)心錢貨兩空！外貿(mào)人曝光真實被騙經(jīng)過，你需要注意這些……

對于中小外貿(mào)企業(yè)來說，找到靠譜、穩(wěn)定的貨代太重要了！但市場上不乏一些不良貨代公司鉆空子，讓受害者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。

我們整理了近期兩起典型案例，其中就有冒充貨代詐騙的真實事件。

一起了解下經(jīng)過，從案例中學(xué)習(xí)，為自己的貨物保駕護(hù)航，避免上當(dāng)受騙！

案例一 騙子冒充國外某貨代進(jìn)行攬貨

海外“貨代”騙子以遠(yuǎn)低于市場行情的運價向貨主攬貨，同時和上海A貨代談好賬期，并把上海A貨代的聯(lián)系方式發(fā)給貨主訂艙，貨物上船出單，向貨主收取運費后跑路，把一堆爛攤子丟給上海A貨代去解決。

騙子模仿了歐洲B貨代的郵箱地址和簽名來獲取上海A代理的信任，假的郵箱地址只比真實的郵箱域名少了一個“s”。

其實，這個騙局也沒有什么新花樣，和模仿收款代理的郵箱地址和簽名讓付款代理把欠款匯到其他銀行賬戶的做法如出一轍。

大家一定提高警惕，不能過度信任和依賴郵件，收到訂艙或者更改銀行賬戶的信息后，一定要認(rèn)真核實代理的聯(lián)系方式是否真實有效，并通過電話、微信等其他方式再次確認(rèn)對方身份，防止被騙。

案例二 "客戶"多打款給供應(yīng)商

“客戶”下單后通知上家打了10萬美金到A香港的公司賬上，可貨值不到1萬美金。這時騙子說，他的供應(yīng)商沒有美金賬戶叫A轉(zhuǎn)換成人民幣代付一下，當(dāng)時因為接單心切就答應(yīng)了，將除貨款外的56萬多轉(zhuǎn)到了他指定的賬戶，等錢轉(zhuǎn)了之后，就有另一個騙子去香港報案說，這筆錢是他因為受騙轉(zhuǎn)到了A的賬上，然后警方就會封了A的賬戶并以詐騙罪指控A，這時候“客戶”早已消失……

上述案例中，“多打款”是第一個隱患，打款賬戶是第二個坑點，要求中轉(zhuǎn)代付是第三個坑點。

此時小貝就要再次強調(diào)風(fēng)控的重要性了。制定自己的標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程，不被客戶的話術(shù)和緊張感打亂節(jié)奏，不被對方牽著鼻子走，時刻保持警惕以免上當(dāng)受騙。

最后，小貝再次提醒大家，確保找到靠譜、穩(wěn)定的貨代非常重要。在合作之前，一定要進(jìn)行充分的調(diào)查和核實，不要盲目相信所謂的“低價好貨代”，更不能輕易地將資金匯給對方。

通過警覺性的提高，以及借助現(xiàn)代化的支付服務(wù)和風(fēng)控手段，我們可以更好地避免貿(mào)易風(fēng)險，保障自己的利益。

賬戶安全Tips

風(fēng)險防控

關(guān)鍵詞AI智能風(fēng)控

為了避免涉及洗錢、恐怖主義融資等違法行為，收款賬戶應(yīng)該具備風(fēng)險防控能力。iPayLinks收款賬戶擁有強大的風(fēng)控服務(wù)能力，可以幫助商戶識別風(fēng)險并攔截風(fēng)險資金流入，保障賬戶安全。

遵循合規(guī)規(guī)定

關(guān)鍵詞合法、合規(guī)、安全

在進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)時，一定要遵守國內(nèi)外相關(guān)的合規(guī)規(guī)定。如《反洗錢法》、《海關(guān)進(jìn)出口貨物申報管理辦法》、《外匯管理條例》等，以免觸犯法律，給自己帶來不必要的麻煩。

3D Secure2.0

關(guān)鍵詞降低無卡交易風(fēng)險

iPayLinks支持3D Secure2.0，能夠?qū)ǖ母黜棓?shù)據(jù)分析，為商戶提供專業(yè)的定制方案，有效為商戶挽回一些失敗的交易，并為交易安全增加保障。