IBM助力海銀財富利用AI推進數(shù)據(jù)驅動業(yè)務的轉型

用IBM Cloud Pak for Data與Garage車庫創(chuàng)新構建海銀AI賦能的數(shù)據(jù)中臺，成效初見

海銀財富管理有限公司（以下簡稱“海銀財富”）是中國財富管理行業(yè)的領跑者，經歷了數(shù)次經濟周期的考驗。2020年，全球疫情肆虐，受內外市場環(huán)境影響，財富管理行業(yè)遭遇短期發(fā)展瓶頸，收入下滑，同質化競爭加劇。海銀財富直面危機，加速推進數(shù)字化轉型，打造中國領先的一站式數(shù)字化財富管理平臺，解鎖數(shù)據(jù)價值，推動業(yè)務逆勢增長。截止2021年6月30日的2021財年第四財季，海銀財富歸屬股東凈利潤同比增長111%，客戶總數(shù)達12.7萬人，其中活躍客戶數(shù)同比增長17.6%。在海銀財富實現(xiàn)以數(shù)據(jù)驅動業(yè)務的背后，離不開IBM基于紅帽O(jiān)penShift的智能化數(shù)據(jù)能力平臺Cloud Pak for Data和Garage車庫創(chuàng)新方法。

海銀財富通過獨特的“3+2+1”數(shù)字化體系深入改革，打造客戶、理財師和業(yè)務的多方位價值共生數(shù)字化生態(tài)圈?！?”代表財富管理行業(yè)當中三個重要的元素：即客戶、理財師和業(yè)務；“2”代表海銀的兩個中臺，即業(yè)務中臺和數(shù)據(jù)中臺；“1”則代表其IT基礎建設，包括海銀投入了大量時間和精力構建的數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)湖、AI算力以及混合云部署等一系列基礎設施。

數(shù)據(jù)中臺是目前海銀財富數(shù)字化建設的核心。海銀財富在2020年9月宣布采用IBM的混合云與AI技術和IBM Garage車庫創(chuàng)新方法，快速推行數(shù)字化轉型，他們希望能夠改變數(shù)據(jù)管理部門以往被動的供數(shù)模式，更加主動地參與業(yè)務創(chuàng)新——把數(shù)據(jù)服務嵌入企業(yè)業(yè)務，并成為其中重要部分；同時打破各部門間的數(shù)據(jù)壁壘，做到真正的數(shù)據(jù)業(yè)務化，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅動業(yè)務。

IBM Cloud Pak for Data作為一個綜合性數(shù)據(jù)能力平臺，集數(shù)據(jù)采集交換、共享融合、管理治理、建模分析和服務應用于一體。在這個項目中，海銀利用了IBM Cloud Pak for Data上的領先的企業(yè)級AI能力，包括Watson Knowledge Catalog，Watson Studio,及Watson Machine Learning三大模塊。IBM Watson Knowledge Catalog是數(shù)據(jù)資產目錄功能模塊，可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理與數(shù)字資產管理，幫助業(yè)務用戶快速發(fā)現(xiàn)、管理分類，共享數(shù)據(jù)資產、數(shù)據(jù)集、分析模型及其與組織中其他成員的關系。IBM Watson Studio為數(shù)據(jù)科學家、開發(fā)人員和分析人員賦能，支持他們構建、運行和管理AI模型。Watson Machine Learning幫助數(shù)據(jù)科學家和開發(fā)人員加速AI和機器學習部署，利用其開放式可擴展的模型操作，幫助企業(yè)跨任何云大規(guī)模地簡化和利用AI。同時，使用Garage車庫創(chuàng)新方法，以最小的成本，在最短的時間內進行創(chuàng)新，通過小規(guī)模地嘗試，不斷地試錯和迭代。

在短短一年間，海銀財富通過與IBM的合作，實現(xiàn)了以下業(yè)務目標：

·建立了統(tǒng)一的公司數(shù)據(jù)資產管理中心

·實現(xiàn)海銀數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)庫的從零到一，從而提供面向數(shù)據(jù)應用支撐的底座能力；

·統(tǒng)一部門間數(shù)據(jù)口徑，改善業(yè)務人員取數(shù)效率，從而加速業(yè)務的驗證和迭代；

·打破各部門間數(shù)據(jù)壁壘，部門間的數(shù)據(jù)共享可提高資產利用率，避免重復建設。

·完成了“客戶標簽體系建設和管理”和“客戶畫像及客群管理”最小可行產品（MVP）

·結合IBM Garage車庫創(chuàng)新方法論，根據(jù)海銀財富的業(yè)務需求設計并在Cloud Pak for Data中開發(fā)了包含900多個客戶指標、250多個客戶標簽和客戶群管理系統(tǒng)；

·指標和標簽定期自動更新，業(yè)務人員可以隨時隨地自助查詢已加工的指標和標簽，從而逐漸加深業(yè)務人員對數(shù)據(jù)的理解，促使其養(yǎng)成依靠數(shù)據(jù)做分析的習慣；

·提高了海銀的客戶生命周期管理和客戶精細化運營能力；

·理財師可以通過查看客戶畫像直觀、及時且多維了解客戶近況，從而為客戶提供個性化服務。

·建立了客戶資產價值細分模型和數(shù)據(jù)主題模型

·通過歷史數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)訓練機器學習模型，賦能理財師和業(yè)務人員根據(jù)客戶價值最優(yōu)化資源配給；

·激活海銀財富已有數(shù)據(jù)的價值，實現(xiàn)海銀財富的數(shù)據(jù)資產化。

·利用AutoAI自動化機器學習流程

·大大提升海銀財富自身的機器學習模型開發(fā)能力，節(jié)省時間成本和人力成本。

·模型開發(fā)周期從4-12周降低至2-6周

海銀財富首席技術官朱樺表示：“以用戶為核心，以數(shù)據(jù)為紐帶，以客戶為本、以體驗為王，這是海銀財富過去16年來的立足之本。我們與IBM合作進行的數(shù)字化升級并不是簡單的軟件購買。IBM Cloud Pak for Data不僅是一個軟件，更像是一個生態(tài)，因為它可以加入各種各樣的插件，能夠很好地實現(xiàn)整體規(guī)劃和分步實施的目標。而IBM Cloud Pak for Data和Garage車庫方法論還能幫助海銀快速地構建全新的數(shù)字化戰(zhàn)略?！?/p>

IBM大中華區(qū)云計算專家實驗室總經理魏永明表示：“很高興看到IBM混合云和AI技術、以及我們的車庫創(chuàng)新可以在海銀財富的數(shù)字化轉型升級當中發(fā)揮積極作用。根據(jù)IBM商業(yè)價值研究院(IBV)與牛津經濟研究院合作開展的最新全球調研，許多行業(yè)領先的企業(yè)都在積極推進數(shù)據(jù)驅動業(yè)務的模式，利用AI驅動的工具和最佳實踐來分析企業(yè)的數(shù)據(jù)與應用，用正確的方式把數(shù)據(jù)和應用放在正確的位置，并充分加以利用。隨著合作的深入，相信IBM在海銀財富‘3+2+1’的數(shù)字化戰(zhàn)略當中可以發(fā)揮更大的作用。”

關于海銀財富

2006年，海銀財富成立于上海陸家嘴核心區(qū)域，屹立在國內外知名金融投資機構之林。經過十余年發(fā)展，公司在國內80余座主要城市先后設立170余家財富中心（數(shù)據(jù)統(tǒng)計時間截至2021年6月），在香港、英國、美國等地也逐漸布局。海銀財富旗下的海銀基金銷售有限公司擁有中國證券監(jiān)督管理委員會核準頒發(fā)的《經營證券期貨業(yè)務許可證》。海銀財富擁有員工近3000人，匯集銀行、證券、信托等各行業(yè)精英翹楚，集聚CFP和CFA等金融資質加持專業(yè)人才，為累計超過十萬余的高凈值個人和機構提供資產配置咨詢、財富管理、家族辦公室等綜合服務。海銀財富經歷了數(shù)次經濟周期考驗，憑借穩(wěn)健合規(guī)的經營理念，獲得了客戶信賴，同時助力了行業(yè)發(fā)展，致力于成為財富管理行業(yè)領跑者。

關于IBM

IBM是全球領先的混合云、人工智能及企業(yè)服務提供商，幫助超過175個國家和地區(qū)的客戶，從其擁有的數(shù)據(jù)中獲取商業(yè)洞察，簡化業(yè)務流程，降低成本，并獲得行業(yè)競爭優(yōu)勢。金融服務、電信和醫(yī)療健康等關鍵基礎設施領域的超過3200家政府和企業(yè)實體依靠IBM混合云平臺和紅帽O(jiān)penShift快速、高效、安全地實現(xiàn)數(shù)字化轉型。IBM在人工智能、量子計算、行業(yè)云解決方案和企業(yè)服務方面的突破性創(chuàng)新為我們的客戶提供了開放和靈活的選擇。對企業(yè)誠信、透明治理、社會責任、包容文化和服務精神的長期承諾是IBM業(yè)務發(fā)展的基石。