印度繼續(xù)打擊非法貸款應(yīng)用程序 一名中國人被捕

近日，在繼續(xù)打擊非法貸款應(yīng)用程序期間，在海得拉巴（Hyderabad）的一個呼叫中心突擊搜查中，被賽博拉巴（Cyberabad）警察逮捕了四人，其中一個是中國人。

賽博拉巴的網(wǎng)絡(luò)犯罪警察突襲了Cubevo技術(shù)私人有限公司（Skyline）的呼叫中心，并逮捕了四名員工，中國人YI BAI（音譯：易白），別名Dennis（丹尼斯），Satya Pal Khyalia，Aniriddh Malhotra（均為拉賈斯坦人）和安得拉邦的Murathoti Richie Hemanth Seth。

賽博拉巴警察局長VC Sajjanar說，另一名中國人Zixia Zhang（音譯：張紫霞）是此案的主要被告，他與另一名主要被告Umapati別名Ajay一起潛逃。Zixia（紫霞）與烏瑪帕蒂（Umapati）一起，于去年成立了Digipeergo技術(shù)私人有限公司。他們在新加坡姊妹公司Xikai Holding Pte Ltd（Xikai控股公司）的幫助下成立了另一家公司Skyline Innovation Technology India Pvt Ltd（地平線創(chuàng)新技術(shù)印度有限公司）。他開發(fā)了即時(shí)貸款申請并將其托管在谷歌應(yīng)用商店中。他在印度各地建立了幾家公司作為呼叫中心，并雇用了電話呼叫者來催收客戶的還款。

據(jù)專員說，被告開發(fā)了11項(xiàng)即時(shí)貸款申請程序，向個人提供貸款并收取巨額還款，包括利息、手續(xù)費(fèi)、商品及服務(wù)稅，違約費(fèi)用以及貸款期滿后的百分之一的罰款。他們正在通過他們所管理的呼叫中心系統(tǒng)地濫用，騷擾和威脅違約者。他們甚至通過向其家人和親戚發(fā)送虛假的法律通知來勒索借款人。

貸款應(yīng)用程序是“貸款克”、“現(xiàn)金列車”、“現(xiàn)金巴士”、“AAA現(xiàn)金”、“超級現(xiàn)金”、“薄荷現(xiàn)金”、“快樂現(xiàn)金”、“貸款卡”、“還款一本”、“錢箱”、“猴子箱”等。

The loan apps are Loan Gram,Cash Train,Cash Bus,AAA Cash,Super Cash,Mint Cash,Happy Cash,Loan Card,Repay One,Money Box,Monkey Box etc.

在公民投訴后網(wǎng)絡(luò)犯罪警察局最近已登記了八起針對貸款的案件。申訴人說，他從28個即時(shí)貸款應(yīng)用程序中獲得了12萬盧比的貸款，盡管他支付了20萬盧比的貸款額，但仍受到了侮辱性和威脅性的電話。

Sajjanar表示，這些應(yīng)用程序的開發(fā)方式使得在安裝這些應(yīng)用程序時(shí)，它們可以訪問設(shè)備中的聯(lián)系人，手機(jī)信息和其他數(shù)據(jù)。這些應(yīng)用程序收集客戶的身份證證明、PAN卡（印度永久納稅賬戶）、KYC文檔（身份識別文檔）和銀行帳戶詳細(xì)信息。他們檢查文件的真實(shí)性，并在扣除手續(xù)費(fèi)和商品及服務(wù)稅（GST）后，提前扣除25％至30％，以貸款的形式將少量資金撥入客戶的銀行帳戶。

這是警方進(jìn)行的一系列取締行動中的最新一次。12月22日早些時(shí)候，海得拉巴和賽博拉巴警方宣布逮捕了在海得拉巴和古爾岡進(jìn)行的突襲行動中的17人。上周，三人因網(wǎng)上貸款應(yīng)用程序的員工騷擾而自殺身亡，警方立即采取行動。結(jié)束生命的還有技術(shù)人員和女性政府雇員。

海得拉巴警察專員安賈尼·庫馬爾（Anjani Kumar）表示，四家公司已經(jīng)雇用了大約1,100名高管來經(jīng)營數(shù)十億美元的非法生意，全國各地成千上萬的人受害。這些公司分別被命名為LIUFANG技術(shù)私人有限公司、Hotful技術(shù)私人有限公司、Pinpoint技術(shù)公司和Nabloom技術(shù)私人有限公司，并在班加羅爾注冊。

警察局長說，網(wǎng)絡(luò)犯罪警察局最近登記了16個FIR（第一信息報(bào)告），涉及涉嫌通過未經(jīng)授權(quán)的貸款應(yīng)用程序發(fā)放貸款以及通過其呼叫中心騷擾受害者。

警察搜查了古爾岡的兩個地點(diǎn)和海得拉巴的三個地點(diǎn)，這些地點(diǎn)正在運(yùn)行有組織的電話呼叫中心，這些中心被用來說服，騷擾和恐嚇違約貸款人。呼叫中心的十一名負(fù)責(zé)人和重要成員被捕。

賽博拉巴警方還逮捕了與貸款應(yīng)用Cash Mama（現(xiàn)金媽媽），Loan Zone（貸款地帶）和Dhana Dhan有關(guān)的六人。警方表示，洋蔥信用私人有限公司（Onion Credit Private Ltd）和狐貍信用技術(shù)私人有限公司（Cred Fox Technologies Pvt Ltd）已與這些應(yīng)用程序連接。