近日,在繼續(xù)打擊非法貸款應(yīng)用程序期間,在海得拉巴(Hyderabad)的一個(gè)呼叫中心突擊搜查中,被賽博拉巴(Cyberabad)警察逮捕了四人,其中一個(gè)是中國(guó)人。
賽博拉巴的網(wǎng)絡(luò)犯罪警察突襲了Cubevo技術(shù)私人有限公司(Skyline)的呼叫中心,并逮捕了四名員工,中國(guó)人YI BAI(音譯:易白),別名Dennis(丹尼斯),Satya Pal Khyalia,Aniriddh Malhotra(均為拉賈斯坦人)和安得拉邦的Murathoti Richie Hemanth Seth。
賽博拉巴警察局長(zhǎng)VC Sajjanar說(shuō),另一名中國(guó)人Zixia Zhang(音譯:張紫霞)是此案的主要被告,他與另一名主要被告Umapati別名Ajay一起潛逃。Zixia(紫霞)與烏瑪帕蒂(Umapati)一起,于去年成立了Digipeergo技術(shù)私人有限公司。他們?cè)谛录悠骆⒚霉綳ikai Holding Pte Ltd(Xikai控股公司)的幫助下成立了另一家公司Skyline Innovation Technology India Pvt Ltd(地平線創(chuàng)新技術(shù)印度有限公司)。他開(kāi)發(fā)了即時(shí)貸款申請(qǐng)并將其托管在谷歌應(yīng)用商店中。他在印度各地建立了幾家公司作為呼叫中心,并雇用了電話呼叫者來(lái)催收客戶的還款。
據(jù)專員說(shuō),被告開(kāi)發(fā)了11項(xiàng)即時(shí)貸款申請(qǐng)程序,向個(gè)人提供貸款并收取巨額還款,包括利息、手續(xù)費(fèi)、商品及服務(wù)稅,違約費(fèi)用以及貸款期滿后的百分之一的罰款。他們正在通過(guò)他們所管理的呼叫中心系統(tǒng)地濫用,騷擾和威脅違約者。他們甚至通過(guò)向其家人和親戚發(fā)送虛假的法律通知來(lái)勒索借款人。
貸款應(yīng)用程序是“貸款克”、“現(xiàn)金列車”、“現(xiàn)金巴士”、“AAA現(xiàn)金”、“超級(jí)現(xiàn)金”、“薄荷現(xiàn)金”、“快樂(lè)現(xiàn)金”、“貸款卡”、“還款一本”、“錢箱”、“猴子箱”等。
The loan apps are Loan Gram,Cash Train,Cash Bus,AAA Cash,Super Cash,Mint Cash,Happy Cash,Loan Card,Repay One,Money Box,Monkey Box etc.
在公民投訴后網(wǎng)絡(luò)犯罪警察局最近已登記了八起針對(duì)貸款的案件。申訴人說(shuō),他從28個(gè)即時(shí)貸款應(yīng)用程序中獲得了12萬(wàn)盧比的貸款,盡管他支付了20萬(wàn)盧比的貸款額,但仍受到了侮辱性和威脅性的電話。
Sajjanar表示,這些應(yīng)用程序的開(kāi)發(fā)方式使得在安裝這些應(yīng)用程序時(shí),它們可以訪問(wèn)設(shè)備中的聯(lián)系人,手機(jī)信息和其他數(shù)據(jù)。這些應(yīng)用程序收集客戶的身份證證明、PAN卡(印度永久納稅賬戶)、KYC文檔(身份識(shí)別文檔)和銀行帳戶詳細(xì)信息。他們檢查文件的真實(shí)性,并在扣除手續(xù)費(fèi)和商品及服務(wù)稅(GST)后,提前扣除25%至30%,以貸款的形式將少量資金撥入客戶的銀行帳戶。
這是警方進(jìn)行的一系列取締行動(dòng)中的最新一次。12月22日早些時(shí)候,海得拉巴和賽博拉巴警方宣布逮捕了在海得拉巴和古爾岡進(jìn)行的突襲行動(dòng)中的17人。上周,三人因網(wǎng)上貸款應(yīng)用程序的員工騷擾而自殺身亡,警方立即采取行動(dòng)。結(jié)束生命的還有技術(shù)人員和女性政府雇員。
海得拉巴警察專員安賈尼·庫(kù)馬爾(Anjani Kumar)表示,四家公司已經(jīng)雇用了大約1,100名高管來(lái)經(jīng)營(yíng)數(shù)十億美元的非法生意,全國(guó)各地成千上萬(wàn)的人受害。這些公司分別被命名為L(zhǎng)IUFANG技術(shù)私人有限公司、Hotful技術(shù)私人有限公司、Pinpoint技術(shù)公司和Nabloom技術(shù)私人有限公司,并在班加羅爾注冊(cè)。
警察局長(zhǎng)說(shuō),網(wǎng)絡(luò)犯罪警察局最近登記了16個(gè)FIR(第一信息報(bào)告),涉及涉嫌通過(guò)未經(jīng)授權(quán)的貸款應(yīng)用程序發(fā)放貸款以及通過(guò)其呼叫中心騷擾受害者。
警察搜查了古爾岡的兩個(gè)地點(diǎn)和海得拉巴的三個(gè)地點(diǎn),這些地點(diǎn)正在運(yùn)行有組織的電話呼叫中心,這些中心被用來(lái)說(shuō)服,騷擾和恐嚇違約貸款人。呼叫中心的十一名負(fù)責(zé)人和重要成員被捕。
賽博拉巴警方還逮捕了與貸款應(yīng)用Cash Mama(現(xiàn)金媽媽),Loan Zone(貸款地帶)和Dhana Dhan有關(guān)的六人。警方表示,洋蔥信用私人有限公司(Onion Credit Private Ltd)和狐貍信用技術(shù)私人有限公司(Cred Fox Technologies Pvt Ltd)已與這些應(yīng)用程序連接。