重要關(guān)注
監(jiān)管要聞 拉美、非洲金融監(jiān)管/政府動(dòng)態(tài)
巴西央行宣布啟動(dòng)央行數(shù)字貨幣試點(diǎn)。巴西央行于巴西利亞時(shí)間2023年3月6日宣布啟動(dòng)數(shù)字貨幣試點(diǎn)項(xiàng)目。巴西央行數(shù)字貨幣負(fù)責(zé)人表示,在完成測(cè)試和評(píng)估后,巴西央行數(shù)字貨幣或?qū)⒂?024年年底面向公眾開(kāi)放使用。
巴西稅改有望促進(jìn)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng):巴西稅務(wù)改革特別秘書B(niǎo)ernard Appy2023年3月8日表示,巴西一項(xiàng)正在擬議中的稅收改革可能會(huì)在未來(lái)15年給巴西帶來(lái)12%的額外經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),包括出口增長(zhǎng)11%,投資增長(zhǎng)20%。目前巴西國(guó)會(huì)正在討論的稅務(wù)提案還包括對(duì)部分工業(yè)化產(chǎn)品的征稅進(jìn)行調(diào)整,或?qū)?duì)其取消關(guān)稅的征收。
加納表示將深化與歐盟的合作:2023年加納-歐盟政治對(duì)話會(huì)議于3月9日開(kāi)幕,加納表示將深化與歐盟合作,強(qiáng)調(diào)雙方的共同愿景,探討了在對(duì)話議程所列主題領(lǐng)域的合作機(jī)會(huì)。
埃及表示要加強(qiáng)與印度在普惠金融、金融科技方面的合作:3月13日,在與印度駐開(kāi)羅大使Ajit Jubete的會(huì)談中,埃及財(cái)政部長(zhǎng)Mohamed Maait強(qiáng)調(diào)埃及會(huì)加強(qiáng)與印度在普惠金融和金融技術(shù)領(lǐng)域的合作和經(jīng)驗(yàn)交流,印度目前已經(jīng)成為埃及最大的外國(guó)投資者之一。
近期可關(guān)注的重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
2022年巴西經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2.9%:巴西地理與統(tǒng)計(jì)研究所(IBGE)近日發(fā)布的官方數(shù)據(jù)顯示,2022年巴西經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)了2.9%,服務(wù)業(yè)和工業(yè)部門分別增長(zhǎng)了4.2%和1.6%,而農(nóng)業(yè)部門則下降了1.7%。從季度來(lái)看,巴西2022年10月至12月的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)下降了0.2%。
根據(jù)規(guī)劃和經(jīng)濟(jì)發(fā)展部的初步數(shù)據(jù),2022/23財(cái)年上半年埃及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為4.2%:通訊、農(nóng)業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、房地產(chǎn)活動(dòng)、商業(yè)服務(wù)、社會(huì)服務(wù)、建筑行業(yè)對(duì)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)到了80%。
墨西哥比索兌美元利率創(chuàng)近五年新高:近期有下降波動(dòng),但3月初已突破1美元兌18比索的關(guān)口。
2023年3月
執(zhí)法案件警示
3月13日,中國(guó)人民銀行公布10份罰單(銀罰決字【2023】16-25號(hào)),均開(kāi)給了渤海銀行及其相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人——渤海銀行因涉及違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等12項(xiàng)違法違規(guī)事由,被央行處以警告,沒(méi)收違法所得106.99萬(wàn)元,并處罰款1589.49萬(wàn)元,合計(jì)罰沒(méi)金額約為1696萬(wàn)元。具體案由包括:違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶等。
3月16日消息,歐洲刑警組織揭開(kāi)了暗網(wǎng)最大的數(shù)字資產(chǎn)洗錢服務(wù)器的面紗,繳獲的非法資產(chǎn)價(jià)值約4600萬(wàn)美元,這個(gè)非法洗錢服務(wù)器涉嫌洗過(guò)的賬目金額可能已達(dá)到28.8億美元。
技術(shù)市場(chǎng) 數(shù)字身份驗(yàn)證
·加納重新宣布向嬰兒發(fā)放身份證號(hào)碼,烏干達(dá)對(duì)公民學(xué)校青少年進(jìn)行登記。2023年3月31日和之后在加納出生的嬰兒可能會(huì)獲得加納身份證卡號(hào),而在烏干達(dá)上中學(xué)的青少年如果能證明其公民身份,將通過(guò)生物識(shí)別方法登記到烏干達(dá)國(guó)家身份證計(jì)劃中。
·中消協(xié)建議再次啟動(dòng)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的修訂,完善消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)法律制度:中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)3月8日發(fā)布的《2022年個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)報(bào)告》指出,當(dāng)前侵害消費(fèi)者個(gè)人信息權(quán)益的問(wèn)題依然頻發(fā),主要表現(xiàn)在違反處理的必要性原則、違反個(gè)人信息處理質(zhì)量原則、違反“告知-同意”規(guī)則等方面。為此,中消協(xié)從強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)角度建議,希望再次啟動(dòng)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》修訂。
·南方財(cái)經(jīng)發(fā)布的《數(shù)據(jù)跨境現(xiàn)狀調(diào)查與分析報(bào)告——基礎(chǔ)問(wèn)題與十個(gè)痛點(diǎn)的解決》調(diào)查報(bào)告的下篇指出:如何在滿足合規(guī)要求的前提下盡可能降低合規(guī)成本,維持業(yè)務(wù)運(yùn)行,是當(dāng)前企業(yè)最為關(guān)注的話題之一,尤其是在當(dāng)前大部分企業(yè)還未具備較為成熟的數(shù)據(jù)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)甚至數(shù)據(jù)處理經(jīng)驗(yàn)的背景下。
行業(yè)動(dòng)態(tài) 金融服務(wù)/數(shù)字資產(chǎn)
金融服務(wù)/金融科技
·巴西多家數(shù)字銀行確認(rèn)與硅谷銀行無(wú)資金往來(lái):到目前為止,Nubank、C6、Inter、Agibank、Original、PagBank和Neon銀行已經(jīng)發(fā)布通告,確認(rèn)他們硅谷銀行沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)。
·巴西國(guó)家發(fā)展銀行(BNDES)大力拓展信貸業(yè)務(wù):表示到2026年要發(fā)放出規(guī)模相當(dāng)于巴西國(guó)民生產(chǎn)總值(GDP)2%的貸款。該銀行2022年的收益報(bào)告顯示其年度經(jīng)常性凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)46%,達(dá)到125億雷亞爾。
·巴西批準(zhǔn)WhatsApp提供企業(yè)支付服務(wù),巴西WhatsApp用戶之間的支付和轉(zhuǎn)賬早在2021年已經(jīng)開(kāi)始應(yīng)用。
·巴西數(shù)字支付企業(yè)Barte在種子輪獲300萬(wàn)美元融資,Barte成立于2021年,致力于幫助拉丁美洲中小企業(yè)優(yōu)化現(xiàn)金流管理。
·墨西哥金融科技獨(dú)角獸企業(yè)Clara籌集9000萬(wàn)美元的債務(wù)融資,這筆資金將幫助Clara擴(kuò)大其在巴西的業(yè)務(wù),并計(jì)劃將其客戶群擴(kuò)大一倍。Clara公司還希望擴(kuò)大在哥倫比亞的業(yè)務(wù)。Clara成立于2020年,其服務(wù)包括發(fā)卡、賬單支付、融資解決方案等。
·哥倫比亞金融科技公司Avista獲得2250萬(wàn)美元的債務(wù)融資。Avista成立于2019年,為退休人員、教師和警察提供信貸和工資預(yù)付服務(wù)。
·專注于中東和北非地區(qū)的種子投資者Flat6Labs推出9500萬(wàn)美元的基金,以支持非洲大陸早期科技初創(chuàng)公司的增長(zhǎng)和發(fā)展。根據(jù)Disrupt Africa的報(bào)告,F(xiàn)lat6Labs希望把投資業(yè)務(wù)擴(kuò)展到幾個(gè)新地區(qū),包括尼日利亞、加納、肯尼亞、摩洛哥和塞內(nèi)加爾等。
·非洲媒體機(jī)構(gòu)(AMA)和非洲金融科技峰會(huì)(AFTS)宣布建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。合作旨在提高對(duì)非洲金融科技行業(yè)創(chuàng)新的認(rèn)識(shí),并將在非洲大陸宣傳即將舉行的峰會(huì)。
·非洲金融技術(shù)公司Chipper Cash正在尋求出售或再尋找新的投資者。此前,硅谷銀行和數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)FTX是其主要投資者。
·南非數(shù)字托管服務(wù)商Truzo獲得英國(guó)監(jiān)管部門許可在英國(guó)啟動(dòng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng),并或?qū)⒃?023年第二季度完成下一輪融資。
區(qū)塊鏈/數(shù)字資產(chǎn)/Web3
·尼日利亞新總統(tǒng)Bola Tinubu提出允許銀行業(yè)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的宣言,如果該宣言提議事項(xiàng)獲得正式通過(guò),尼日利亞銀行和金融部門將允許使用區(qū)塊鏈技術(shù),宣言同時(shí)稱會(huì)成立一個(gè)資訊委員會(huì),審查尼日利亞證券交易委員會(huì)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管情況,力爭(zhēng)創(chuàng)建一個(gè)對(duì)企業(yè)更加友好、更有效的監(jiān)管框架。
·Juniper Research報(bào)告顯示:到2030年,通過(guò)央行數(shù)字貨幣進(jìn)行的支付總價(jià)值預(yù)計(jì)將達(dá)到每年2130億美元。這一增長(zhǎng)得益于多國(guó)政府利用央行數(shù)字貨幣來(lái)推動(dòng)金融普惠化,并加強(qiáng)對(duì)數(shù)字支付方式的普及。
·區(qū)塊鏈即服務(wù)平臺(tái)mintBlue在2023年3月15日以325美元的最低成本處理了18GB的數(shù)據(jù),24小時(shí)處理了超過(guò)5000萬(wàn)筆交易,打破了以太坊等主流區(qū)塊鏈的日均交易量。
·投資銀行高盛遞交一項(xiàng)有關(guān)銀行間區(qū)塊鏈解決方案的專利申請(qǐng),所申請(qǐng)專利的技術(shù)解決方案是將區(qū)塊鏈技術(shù)整合入銀行間結(jié)算機(jī)制的技術(shù)解決方案,是一項(xiàng)能夠應(yīng)用于金融工具的智能合約。
·Meta商務(wù)和金融科技主管Stephane Kasriel3月13日宣布Meta將逐步減少對(duì)NFT業(yè)務(wù)的支持,并宣布將專注于"其他能夠支持創(chuàng)作者、人和企業(yè)的方式"。