據(jù)俄羅斯媒體10日報道稱，俄羅斯NBD銀行目前已經(jīng)加入人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS，在加入這一系統(tǒng)之后，該行的跨境人民幣業(yè)務在中國境內的處理時間將縮短，結算速度將加快，銀行為從事俄中貿易活動的客戶所提供的服務質量也將得到提高。
同時，當?shù)貢r間4月10日，俄羅斯央行發(fā)布3月俄金融市場風險綜述報告。報告中指出，3月人民幣在俄外匯交易份額創(chuàng)下新高。人民幣與盧布間的交易在俄羅斯外匯市場交易的份額達到39%，而美元與盧布間的交易份額降至34%，為近年來最低。此外，莫斯科交易所指數(shù)3月漲幅為8.8%，恢復至去年9月市場大跌前水平。
去年以來，受國際局勢變化等因素影響，人民幣逐步成為俄國家收入、貿易結算和金融投資領域最具吸引力的外幣之一。
莫斯科交易所3月初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年2月，該交易所的人民幣交易量環(huán)比增長近三分之一，達到1.48萬億盧布，而美元交易量僅環(huán)比增長8%至1.42萬億盧布。人民幣在該交易所交易量首次超過美元。不僅如此，人民幣在俄外匯交易總量中所占份額達到近40%，美元占比略高于38%，歐元占比21.2%。而去年2月，在俄羅斯的外匯交易總量中，美元占比87.6%，歐元11.9%，人民幣0.32%。
雖然目前我們可以用跨境人民幣收俄羅斯買家的貨款，但如果付款行涉及到被制裁銀行，大概率貨款會被退回。畢竟我國的銀行也不想海外分公司被波及，導致自身利益受損。
以下整理當前被列入名單的俄羅斯銀行，建議謹慎接收這些銀行向我國銀行支付的貨款，以免最后款項無法到賬。
排除在SWIFT系統(tǒng)之外的俄羅斯銀行
俄羅斯最大銀行聯(lián)邦儲備銀行（Sberbank）；
俄羅斯第2大銀行VTB銀行（VTB Bank）；
俄羅斯銀行（Rossiya Bank）；
俄羅斯國有開發(fā)銀行（VEB，Vnesheconombank）；
Bank Otkritie；
Novikombank；
Promsvyazbank；
Sovcombank。
SDN List查詢
美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
查詢客戶銀行名稱，如查詢結果有顯示SDN或者CAPTA字樣，則為受制裁。
目前SDN名單上有超過3500個銀行、實體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。
OFAC（美國財政部外國資產(chǎn)管理辦公室）
OFAC（美國財政部外國資產(chǎn)管理辦公室）是負責根據(jù)美國外交和國家安全政策實施和管理經(jīng)貿制裁、反洗錢、反恐監(jiān)控等事務的專門機構。根據(jù)OFAC的規(guī)定，所有美國注冊銀行及其海外分行都必須對受理業(yè)務中的申請人、受益人、船公司、裝運港、卸貨港等信息進行核查。
在通過美國銀行及其海外分行辦理業(yè)務時，出口企業(yè)不僅要關注貿易主體、參與銀行是否符合上述核查要求，還要留意與貿易相關的物流信息，包括單據(jù)的寄送路徑、運輸公司/船舶、貨運代理、運輸路徑、港口、中轉地等等，并通過OFAC的官方網(wǎng)站查詢、對照SDN清單。
如果發(fā)現(xiàn)相關信息涉及SDN清單中列明的關注事項，出口企業(yè)應及時采取措施，如更換船公司或貨運代理、更換銀行、變更支付方式、變更運輸路徑等，盡量避免或控制經(jīng)濟損失和潛在的政治風險。
所以賣家在接俄羅斯訂單時，如果碰上俄羅斯買家首次操作人民幣付貨款，建議——
出口商先請客戶去聯(lián)系他的付款銀行，查詢是否在歐美的制裁名單上；
不在制裁名單，再去詢問客戶是否支持人民幣付款；
另一方面請聯(lián)系你的銀行，確認是否可以接收來自俄羅斯的人民幣付款（具體到哪個銀行）。
以此確保貨款安全！
閩公網(wǎng)安備 35010202001226號
