iPayLinks觀察：涉案金額逾億元！外貿(mào)人離詐騙、洗錢(qián)案有多遠(yuǎn)？

近日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)破獲一起出入境服務(wù)公司非法買(mǎi)賣(mài)外匯案件，抓獲何某等5名犯罪嫌疑人，涉案金額逾億元。

目前，犯罪嫌疑人何某、孫某某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人萬(wàn)某某、高某某、蔣某某被依法取保候?qū)彙?/p>

國(guó)家外匯管理局曾多次發(fā)布外匯相關(guān)違規(guī)通報(bào)：

2022年9月29日，外匯局發(fā)布違規(guī)通報(bào)，均是付匯或者購(gòu)匯方向，涉及貿(mào)易融資、ODI付匯、離岸轉(zhuǎn)手、服貿(mào)海運(yùn)費(fèi)、利潤(rùn)匯出、貨貿(mào)購(gòu)匯、預(yù)付款等。

2022年10月11日，外匯局通報(bào)十大逃匯案，通報(bào)企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景和個(gè)人逃匯。例如虛假提單、預(yù)付貨款、構(gòu)造進(jìn)口貿(mào)易等。

2023年6月29日，外匯局發(fā)布十大逃匯案例，涉及個(gè)人分拆、虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯等情況，均是對(duì)外付匯方向。

2023年8月5日，外匯局通報(bào)十起外匯違規(guī)典型案例，十起案例均通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯的典型案例。

其實(shí)，央行、外匯局、公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢(qián)莊的打擊，一直保持著高壓狀態(tài)。一些“灰色資金”通過(guò)地下錢(qián)莊跨境流入流出，不僅對(duì)外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序，危及金融安全。

外貿(mào)人離詐騙案、洗錢(qián)案有多遠(yuǎn)？

舉個(gè)例子

一位外貿(mào)老板在網(wǎng)上拿到了一筆訂單，然后正常發(fā)貨，對(duì)方通過(guò)“地下錢(qián)莊”付貨款，合同及訂單流程清楚?？墒沁@位外貿(mào)老板在收到客戶貨款之后，公司銀行卡賬戶就被凍結(jié)了……

這位外貿(mào)老板因?yàn)椤暗叵洛X(qián)莊”，被動(dòng)卷入洗錢(qián)案，造成收款賬戶被凍結(jié)，影響生意正常運(yùn)營(yíng)，苦不堪言。

做對(duì)這些拒絕成為“工具人”

01 選擇安全合規(guī)的付款工具

在跨境收款過(guò)程中，往往存在一些欺詐和非法資金流入的情況，因此外貿(mào)人需要更加謹(jǐn)慎地對(duì)待這些款項(xiàng)。

提前了解相關(guān)的法規(guī)和規(guī)定，確保交易的合法性和安全性。選擇可信賴的支付服務(wù)提供商，并采取適當(dāng)?shù)拇胧?，以保障資金的安全快速到賬。

iPayLinks外貿(mào)收款到賬快成本低，安全合規(guī)不凍卡。

02 檢查收款賬戶的來(lái)源和用途

檢查收款賬戶的來(lái)源和用途，避免涉及欺詐或非法資金的交易。一旦收款賬戶涉及到欺詐或非法資金的流入，將面臨凍戶風(fēng)險(xiǎn)，影響正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

iPayLinks外貿(mào)收款，免費(fèi)為客戶提供訂單預(yù)審服務(wù)。

03 與客戶建立良好的信任關(guān)系

與客戶建立良好的溝通和信任關(guān)系。他們可以通過(guò)郵件或電話等方式進(jìn)一步核實(shí)客戶信息，避免被欺詐分子利用和誤導(dǎo)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。

04 做好風(fēng)險(xiǎn)隔離

銀行賬戶專卡專用，避免所有資金被同時(shí)凍結(jié)，影響企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。