支撐核心系統(tǒng)分布式改造，GaussDB為江南農(nóng)商銀行筑穩(wěn)根基

在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速普及的當(dāng)下，金融機(jī)構(gòu)能否提供便捷、智能、個(gè)性化的金融服務(wù)，成為關(guān)乎業(yè)務(wù)開展和企業(yè)成長的重要命題。高性能、高可用、高安全的數(shù)據(jù)庫，則是金融服務(wù)背后的重要支撐。同時(shí)，在中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》中明確提出，要推進(jìn)傳統(tǒng)架構(gòu)向分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型。各級(jí)金融機(jī)構(gòu)在近年來紛紛將核心系統(tǒng)的分布式轉(zhuǎn)型提上日程。

作為全國農(nóng)村商業(yè)銀行中的佼佼者，江南農(nóng)村商業(yè)銀行（文章后續(xù)簡(jiǎn)稱為“江南農(nóng)商銀行”）基于GaussDB分布式數(shù)據(jù)庫，依托華為分布式新核心解決方案，對(duì)傳統(tǒng)集中式架構(gòu)的信貸核算系統(tǒng)進(jìn)行了“全棧自主創(chuàng)新+分布式”改造，打造新一代信貸核算系統(tǒng)，滿足了對(duì)性能和容量的要求，還做到了易遷移、易運(yùn)維。同時(shí)，也為江南農(nóng)商銀行下一階段全面核心系統(tǒng)升級(jí)改造改造積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

從集中式到分布式

以信貸核算系統(tǒng)切入推進(jìn)核心系統(tǒng)升級(jí)

江南農(nóng)商銀行成立于2009年，是全國首家地市級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，在中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的“2023年中國銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”中位列第52位。銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時(shí)，其多元性和復(fù)雜性讓江南農(nóng)商銀行的IT架構(gòu)面臨諸多挑戰(zhàn)。

首先，江南農(nóng)商銀行的核心交易類系統(tǒng)多采用傳統(tǒng)集中式架構(gòu)，難以滿足金融業(yè)務(wù)線上化、多元化等新趨勢(shì)下的海量數(shù)據(jù)、超高并發(fā)、超高峰值、異地機(jī)房秒級(jí)容災(zāi)等業(yè)務(wù)需求。同時(shí)，復(fù)雜多變的國際環(huán)境，使信息技術(shù)產(chǎn)品供應(yīng)鏈面臨復(fù)雜嚴(yán)峻的安全形勢(shì)，給業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性帶來一定風(fēng)險(xiǎn)和隱患。

在內(nèi)部金融創(chuàng)新和外部國際環(huán)境的雙重壓力下，江南農(nóng)商銀行亟需加速核心類系統(tǒng)的升級(jí)和轉(zhuǎn)型，將應(yīng)用遷移到更高性能、更安全可靠、更具可持續(xù)演進(jìn)支撐能力的分布式數(shù)據(jù)庫上，才能有效應(yīng)對(duì)上述問題。

為應(yīng)對(duì)上述挑戰(zhàn)，同時(shí)為今后的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，江南農(nóng)商銀行制定了信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新實(shí)施方案，未來三年將以數(shù)字化變革為引擎，加強(qiáng)基礎(chǔ)技術(shù)研究，穩(wěn)步推進(jìn)信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新的探索和實(shí)踐。江南農(nóng)商銀行以分布式數(shù)據(jù)庫為切入試點(diǎn)，探索和實(shí)踐核心類交易系統(tǒng)的分布式改造，旨在逐步實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)軟硬件自主創(chuàng)新的目標(biāo)，并確保系統(tǒng)功能不丟失、性能和安全等級(jí)不下降，同時(shí)保障業(yè)務(wù)的可用性和可靠性。其中，銀行傳統(tǒng)三大核心系統(tǒng)之一的信貸核算系統(tǒng)，成為江南農(nóng)商銀行首個(gè)進(jìn)行分布式改造的核心類業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

高性能、高可用、高安全

GaussDB支撐信貸核算系統(tǒng)分布式改造

信貸核算系統(tǒng)是銀行核心賬務(wù)類系統(tǒng)，負(fù)責(zé)江南農(nóng)商銀行全行的貸款賬務(wù)核算，對(duì)于數(shù)據(jù)庫的性能、可用性、安全性等方面都有嚴(yán)苛的要求。江南農(nóng)商銀行通過對(duì)國內(nèi)多家主流數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品進(jìn)行多輪測(cè)試比較，選擇了GaussDB作為數(shù)據(jù)底座，對(duì)信貸核算系統(tǒng)進(jìn)行分布式改造，實(shí)現(xiàn)了在性能、可用性、安全性等方面的全面提升。

在高性能方面

GaussDB可充分滿足江南農(nóng)商銀行信貸核算夜間批量業(yè)務(wù)場(chǎng)景的性能要求，相比原先傳統(tǒng)集中式架構(gòu)，GaussDB分布式架構(gòu)下的系統(tǒng)各項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)于之前320%。

在高可用方面

江南農(nóng)商銀行采用GaussDB分布式部署方案，采用5節(jié)點(diǎn)主集群+4節(jié)點(diǎn)容災(zāi)集群，具備了同城抵御節(jié)點(diǎn)級(jí)故障的能力，以及跨城的Region級(jí)容災(zāi)能力。通過GaussDB的兩地三中心方案，新系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)異地RPO≤5秒，RTO≤145秒的超高可用性。

在高安全方面

GaussDB采用了多層安全機(jī)制，包括用戶認(rèn)證、訪問控制、加密傳輸?shù)?。此外，GaussDB支持多種備份和恢復(fù)策略，確保數(shù)據(jù)的完整性和可靠性。

批量無感遷移+應(yīng)用適配改造

大幅降低數(shù)據(jù)庫遷移工作量

除上述優(yōu)勢(shì)外，能否在數(shù)據(jù)庫替換場(chǎng)景下實(shí)現(xiàn)易部署、易遷移，也是金融機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)型過程中重點(diǎn)考慮的因素。GaussDB在金融核心系統(tǒng)的應(yīng)用遷移改造上形成了一整套完善的方法論，即通過采用應(yīng)用遷移服務(wù)UGO遷移數(shù)據(jù)庫對(duì)象、采用數(shù)據(jù)復(fù)制服務(wù)DRS遷移數(shù)據(jù)，二者構(gòu)成一站式自動(dòng)化遷移方案，實(shí)現(xiàn)大規(guī)模數(shù)據(jù)的雙向?qū)崟r(shí)同步和異構(gòu)數(shù)據(jù)庫的自動(dòng)遷移。

在遷移過程中

通過應(yīng)用遷移服務(wù)UGO可以實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)商業(yè)數(shù)據(jù)庫到GaussDB語法的自動(dòng)轉(zhuǎn)換，對(duì)該傳統(tǒng)商業(yè)數(shù)據(jù)庫對(duì)象的轉(zhuǎn)換成功率達(dá)到98%以上，大大降低了手工改造的工作量，最大化降低數(shù)據(jù)庫遷移成本。通過數(shù)據(jù)復(fù)制服務(wù)DRS，可以實(shí)現(xiàn)存量數(shù)據(jù)遷移、增量數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)同步，以及對(duì)數(shù)據(jù)遷移正確性的校驗(yàn)。

在應(yīng)用適配過程中

GaussDB與信貸核算系統(tǒng)提供商宇信科技密切配合，對(duì)部分特殊語法的SQL進(jìn)行調(diào)整，最大程度保證與GaussDB數(shù)據(jù)庫的語法兼容，同時(shí)，將江南農(nóng)商銀行的信貸核算系統(tǒng)改造為分布式批量架構(gòu)，充分利用分布式數(shù)據(jù)庫特性，提升系統(tǒng)的運(yùn)行效率。

GaussDB助力江南農(nóng)商銀行在信貸核算系統(tǒng)轉(zhuǎn)型上實(shí)現(xiàn)了重大突破，為底層核心關(guān)鍵技術(shù)的全面創(chuàng)新。后續(xù)，雙方將對(duì)信貸核算系統(tǒng)的應(yīng)用場(chǎng)景適配優(yōu)化，提高關(guān)鍵業(yè)務(wù)場(chǎng)景的分布式數(shù)據(jù)庫應(yīng)用水平，增強(qiáng)江南農(nóng)商銀行對(duì)核心交易系統(tǒng)的自主創(chuàng)新能力。江南農(nóng)商銀行信貸核算系統(tǒng)的成功轉(zhuǎn)型，也為其它金融機(jī)構(gòu)的核心類系統(tǒng)分布式改造提供了值得借鑒的范本。

如今，GaussDB已經(jīng)在中國工商銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、招商銀行等國有大行、股份制銀行的核心業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行，成為金融行業(yè)首選的數(shù)據(jù)庫。

華為將持續(xù)打造有競(jìng)爭(zhēng)力的分布式新核心解決方案能力為區(qū)域銀行核心系統(tǒng)轉(zhuǎn)型添磚加瓦，加速我國金融行業(yè)的分布式轉(zhuǎn)型進(jìn)程。同時(shí)，GaussDB已成為金融、政務(wù)、能源、交通等關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)客戶的首選，在豐富的實(shí)踐中構(gòu)筑了高可用、高安全、高性能、高彈性、高智能等技術(shù)優(yōu)勢(shì)和易部署、易遷移的特性。未來，GaussDB將持續(xù)深耕關(guān)鍵行業(yè)場(chǎng)景，并從中國市場(chǎng)走向全球市場(chǎng)，給世界一個(gè)更優(yōu)選擇。