FATF的監(jiān)管加強(qiáng)，可能導(dǎo)致金融服務(wù)不夠完善的發(fā)展中國家難以獲得加密貨幣帶來的金融便利。
據(jù)半島電視臺報道，F(xiàn)ATF正準(zhǔn)備進(jìn)行年度審查，以確保成員國對加密貨幣實(shí)行了反洗錢及反恐怖融資相關(guān)監(jiān)管措施。如果監(jiān)管不力，相關(guān)國家或地區(qū)將可能被拉入“灰名單”。所謂的年度審查，并不是10年一度的互相評估，而是旨在敦促相關(guān)國家或地區(qū)，加快制定反洗錢相關(guān)規(guī)則。年度審查加劇了加密貨幣行業(yè)的擔(dān)憂，這可能引發(fā)各國政府對加密貨幣進(jìn)行“一刀切”式的禁令，銀行將可能停止為加密貨幣平臺提供相關(guān)服務(wù)。而作為對FATF相關(guān)動作的回應(yīng)，加密貨幣行業(yè)的相關(guān)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人也正準(zhǔn)備在本月巴厘島舉行的G20領(lǐng)導(dǎo)人峰會上公布一系列的提案，以最大限度的減少反洗錢政策對用戶和平臺的潛在影響。國際數(shù)字資產(chǎn)交易協(xié)會（IDAXA）聯(lián)合創(chuàng)始人Ron Tucker，就向媒體表達(dá)了各國取消對加密貨幣交易所金融服務(wù)支持的擔(dān)憂。并且，他認(rèn)為FATF的監(jiān)管加強(qiáng)，可能導(dǎo)致金融服務(wù)不夠完善的發(fā)展中國家難以獲得加密貨幣帶來的金融便利。對于年度審查，F(xiàn)ATF沒有證實(shí)也沒有否認(rèn)，但FATF表示會對“對虛擬資產(chǎn)的運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行年度更新”，而下一次更新是在2023年。這是一次合規(guī)總結(jié)，不屬于評估過程，也不會對國家進(jìn)行評級。目前，對國家的互評估，仍然是10年一次。值得一提的是，有消息稱，F(xiàn)ATF正在加快落地其“旅行規(guī)則”（travel rule），以加強(qiáng)加密貨幣監(jiān)管。所謂的旅行規(guī)則，即是要求虛擬資產(chǎn)服務(wù)商在交易過程中獲取發(fā)起者和受益者的信息，就如同傳統(tǒng)電匯一般，以幫助執(zhí)法部門發(fā)現(xiàn)、調(diào)查加密資產(chǎn)領(lǐng)域的洗錢和其他金融犯罪。早在2018年，F(xiàn)ATF就呼吁各國將旅行規(guī)則應(yīng)用于反洗錢工作當(dāng)中，但各國應(yīng)用緩慢。FATF的200多個參與國家中，僅有60多個國家對加密貨幣和虛擬資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)管。而對于旅行規(guī)則，2022年3月的FATF報告顯示，已經(jīng)調(diào)查的98個國家中，僅僅有29個國家讓旅行規(guī)則立法生效，只有11個國家剛開始研究落實(shí)。
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