要參丨第8號(hào)印尼金融服務(wù)管理局條例正式生效，新增合規(guī)要求適用對(duì)象；SHEIN在墨西哥正式啟動(dòng)第三方平臺(tái)模式的運(yùn)營(yíng)

重要關(guān)注

監(jiān)管要聞 金融監(jiān)管/政府動(dòng)態(tài)

FATF發(fā)布報(bào)告，敦促各國(guó)實(shí)施虛擬資產(chǎn)反洗錢、反恐怖主義融資相關(guān)規(guī)則：根據(jù)2023年6月26日消息，全球反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融行動(dòng)特別工作組（下文簡(jiǎn)稱FATF）在近期舉辦的第三次全體會(huì)議指出：

目前，仍有近四分之三的司法轄區(qū)僅部分遵守或尚未遵守FATF發(fā)布的虛擬資產(chǎn)反洗錢相關(guān)要求。

超過(guò)一半的調(diào)查對(duì)象沒(méi)有采取任何措施來(lái)實(shí)施《旅行規(guī)則》。

FATF呼吁，所有國(guó)家都應(yīng)該對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商落實(shí)反洗錢、反恐怖主義融資規(guī)則的適用。

FATF同時(shí)發(fā)布一份報(bào)告，強(qiáng)調(diào)了去中心化金融與點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)指出了區(qū)域新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，包括朝鮮正在可能利用虛擬資產(chǎn)進(jìn)行資助大規(guī)模殺傷性武器的融資計(jì)劃。

FATF表示，將繼續(xù)推動(dòng)全球虛擬資產(chǎn)反洗錢合規(guī)，并將在2024年上半年公布一份表格，公開展示FATF成員國(guó)、與虛擬資產(chǎn)交易活動(dòng)有重要關(guān)聯(lián)的司法轄區(qū)，在虛擬資產(chǎn)行業(yè)反洗錢問(wèn)題上已采取的監(jiān)管措施。

印尼金融服務(wù)部門反洗錢、反恐怖主義融資、反擴(kuò)散融資計(jì)劃新規(guī)正式生效：2023年6月14日，印尼金融服務(wù)管理局（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱OJK）發(fā)布的關(guān)于在金融服務(wù)部門實(shí)施反洗錢、反恐怖主義融資、反大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資計(jì)劃的2023年第8號(hào)印尼金融服務(wù)管理局條例（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱POJK No.8 of 2023）正式生效，同時(shí)撤銷此前發(fā)布的2017年第12號(hào)印尼金融服務(wù)管理局條例（該條例曾在2019年修訂）。

了解更多

2023年第8號(hào)印尼金管局條例值得關(guān)注的要點(diǎn)：

·擴(kuò)大要求履行反洗錢、反恐怖主義融資、反大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資（下文簡(jiǎn)稱AML-CFT-CPT）合規(guī)要求的適用對(duì)象：除銀行、資本市場(chǎng)和非銀行金融機(jī)構(gòu)以外，新增信托、證券眾籌、金融科技或數(shù)字金融業(yè)的創(chuàng)新公司。

此外，為了與印尼《創(chuàng)造就業(yè)法》的監(jiān)管范疇保持一致，該條例也覆蓋了對(duì)新企業(yè)類型的監(jiān)管：?jiǎn)我缓匣锶擞邢薰荆≒erusahaan Perseorangan）。

·要求金融機(jī)構(gòu)確保符合要求的、提供AML-CFT-CPT服務(wù)支持的專業(yè)人員在印度尼西亞金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱PPATK）管理的信息報(bào)告系統(tǒng)上注冊(cè)。

·要求金融機(jī)構(gòu)就洗錢、恐怖主義融資、大規(guī)模殺傷性武器融資風(fēng)險(xiǎn)提交個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（Individual Risk Assessments）

·重申進(jìn)行客戶盡職調(diào)查的要求，包括：

客戶盡職調(diào)查應(yīng)覆蓋所有類型客戶的受益人，包括公眾企業(yè)（Public company）、上市企業(yè)和國(guó)家機(jī)構(gòu)。

簡(jiǎn)化型客戶盡職調(diào)查僅適用于基于金融機(jī)構(gòu)評(píng)估的“低風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)”。

居住在海外的印尼人，可以使用護(hù)照、印尼僑民身份證（Indonesian Diaspora Identity Card，常見(jiàn)簡(jiǎn)稱KMILN）等身份證件，也可以使用單一身份號(hào)碼（Single Identity Number，常見(jiàn)簡(jiǎn)稱NIT）和數(shù)字居民身份證（Digital Resident-ID，常見(jiàn)簡(jiǎn)稱IKD）。

·修訂金融機(jī)構(gòu)與第三方通過(guò)電子方式（包括通過(guò)第三方e-KYC服務(wù)提供商提供的電子方式）進(jìn)行面對(duì)面和非面對(duì)面驗(yàn)證的要求和程序。

·修訂有關(guān)合規(guī)管理職能、獨(dú)立內(nèi)部審計(jì)和入職前篩選程序的規(guī)定。

·提高違法行為的罰款金額上限；公布舉報(bào)違規(guī)行為的辦法措施。

具體文件可查詢：

https://ojk.go.id/id/regulasi/Pages/POJK-APU-PPT-dan-PPPSPM-di-SJK.aspx

印尼取消159個(gè)國(guó)家及地區(qū)的免簽政策：根據(jù)2023年6月27日的消息，印尼政府已宣布取消對(duì)159個(gè)國(guó)家及地區(qū)的免簽入境政策。目前印尼的免簽入境政策僅適用于10個(gè)國(guó)家，包括文萊、菲律賓、柬埔寨、老撾、馬來(lái)西亞、緬甸、新加坡、泰國(guó)和越南9個(gè)東盟成員國(guó)，以及即將正式加入東盟的東帝汶。

新加坡發(fā)布用于金融行業(yè)的人工智能工具包：新加坡金融管理局宣布發(fā)布一款開源人工智能工具包，致力于推動(dòng)人工智能技術(shù)在金融行業(yè)負(fù)責(zé)任地應(yīng)用，幫助金融機(jī)構(gòu)更好實(shí)施公平、道德、問(wèn)責(zé)和透明度原則的評(píng)估方法（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱FEAT評(píng)估方法）。

這款人工智能技術(shù)工具包名為Veritas Toolkit 2.0，改進(jìn)了公平評(píng)估方法，并將道德、問(wèn)責(zé)和透明原則等評(píng)估方法納入其中。

馬來(lái)西亞發(fā)起伊斯蘭金融科技倡議：馬來(lái)西亞證券委員會(huì)宣布推出FIKRA ACE，這是一項(xiàng)金融科技倡議，旨在通過(guò)結(jié)構(gòu)化方法促進(jìn)伊斯蘭金融科技的發(fā)展。

FIKRA ACE金融科技計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)三年，是馬來(lái)西亞證券委員會(huì)的自2021年5月啟動(dòng)首個(gè)伊斯蘭金融科技加速計(jì)劃FIKRA后的衍升版。

FIKRA ACE金融科技包含企業(yè)加速扶植計(jì)劃，擁有創(chuàng)新金融科技解決方案且符合加速器要求的企業(yè)將受邀參與申請(qǐng)，申請(qǐng)截至日期為2023年8月4日。

泰國(guó)虛擬資產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)披露規(guī)則將于2023年7月31日生效：泰國(guó)證券交易委員會(huì)近日在官網(wǎng)上發(fā)布有關(guān)虛擬資產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)禁令的警告披露規(guī)則，并表示該規(guī)則將于2023年7月31日生效。

該規(guī)則要求，泰國(guó)虛擬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)商、經(jīng)紀(jì)商必須就與虛擬資產(chǎn)交易相關(guān)的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露，并向交易者提出風(fēng)險(xiǎn)警告。

此外，2023年8月30日起，泰國(guó)將禁止虛擬資產(chǎn)服務(wù)商提供帶有利潤(rùn)回報(bào)或借貸性質(zhì)的虛擬資產(chǎn)托管服務(wù)。

阿根廷批準(zhǔn)境內(nèi)開設(shè)人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)：阿根廷中央銀行發(fā)布公告稱，將人民幣納入阿根廷銀行系統(tǒng)允許進(jìn)行存取的幣種，批準(zhǔn)阿根廷國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開設(shè)人民幣儲(chǔ)蓄和活期存款賬戶業(yè)務(wù)。公告指出，此舉是為人民幣在阿根廷對(duì)外貿(mào)易和當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)中廣泛使用提供便利。

近期可關(guān)注的重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

國(guó)際貨幣基金組織（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱IMF）將越南2023年的GDP增長(zhǎng)預(yù)期從5.8%下調(diào)至4.7%。據(jù)越南統(tǒng)計(jì)總局公布的數(shù)據(jù)，2023年第二季度越南的GDP增長(zhǎng)了4.14%。2023年1月~6月越南全國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)了3.72%，但未完成預(yù)期目標(biāo)。

2023年6月~7月

執(zhí)法案件警示

2023年6月21日，新加坡金融管理局宣布對(duì)新加坡星展銀行、華僑銀行、花旗銀行、瑞士人壽保險(xiǎn)公司（新加坡）違反反洗錢、反恐怖主義融資的合規(guī)要求共計(jì)處以380萬(wàn)新加坡元的罰款。

其中，新加坡星展銀行因2015年7月至2020年2月期間對(duì)11家企業(yè)客戶賬戶的違規(guī)行為，被處以高達(dá)260萬(wàn)新加坡元的罰款。

新加坡金融管理局表示，新加坡星展銀行的違規(guī)行為包括：未能保留有關(guān)客戶實(shí)際受益人的相關(guān)信息和最新盡職調(diào)查信息；未能更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；未對(duì)能對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和受益人的資產(chǎn)來(lái)源進(jìn)行確認(rèn)；未對(duì)異常大額交易的背景和目的未進(jìn)行充分調(diào)查。

華僑銀行因2015年6月至2016年1月期間對(duì)1名企業(yè)客戶賬戶的違規(guī)行為，被處以60萬(wàn)新加坡元的罰款。

新加坡金融管理局表示，上述四家金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，是在根據(jù)線報(bào)調(diào)查德國(guó)支付服務(wù)商Wirecard的財(cái)務(wù)報(bào)表違規(guī)案件中，了解到還有其他新加坡個(gè)人和實(shí)體參與后，調(diào)查發(fā)現(xiàn)了相關(guān)違規(guī)行為。

根據(jù)2023年6月15日的消息，截至2023年6月，印尼金融服務(wù)管理局已完成101起針對(duì)印尼金融服務(wù)領(lǐng)域的刑事案件的調(diào)查。受調(diào)查的刑事案例中，銀行類案件79件、非銀行金融機(jī)構(gòu)類案件17件、資本市場(chǎng)類案件5件。

印尼金融服務(wù)管理局未來(lái)還將加強(qiáng)執(zhí)法，并表示通過(guò)加強(qiáng)執(zhí)法，可以有助于維持金融體系的穩(wěn)定，并進(jìn)一步促進(jìn)新冠疫情后國(guó)家經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇。印尼金融服務(wù)管理局認(rèn)為，在外部風(fēng)險(xiǎn)增加的情況下，加強(qiáng)執(zhí)法是有效的措施。

技術(shù)市場(chǎng) 數(shù)字身份驗(yàn)證

·泰國(guó)推出ThaID應(yīng)用程序，通過(guò)面部識(shí)別系統(tǒng)提供數(shù)字身份驗(yàn)證服務(wù)，現(xiàn)已部署到泰國(guó)44個(gè)國(guó)家機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)中使用。泰國(guó)政府強(qiáng)調(diào)還要對(duì)此應(yīng)用程序開展更多宣傳活動(dòng)，以便能在全國(guó)76個(gè)省的所有地區(qū)部署使用。

·據(jù)尼日利亞國(guó)家身份管理委員會(huì)數(shù)據(jù)，截至2023年6月，尼日利亞發(fā)放的數(shù)字身份證總數(shù)略高于1.01億，并將在6個(gè)月內(nèi)繼續(xù)發(fā)放500萬(wàn)張數(shù)字身份證。此外，尼日利亞計(jì)劃為老年人設(shè)計(jì)一種特殊身份證，以方便他們獲得政府和私營(yíng)部門的服務(wù)。

·根據(jù)2023年6月14日的消息，歐盟議會(huì)投票禁止實(shí)時(shí)遠(yuǎn)程生物識(shí)別技術(shù)，該禁令的發(fā)布意味著此后將不再允許在公共場(chǎng)合實(shí)時(shí)掃描人臉。

行業(yè)動(dòng)態(tài) 跨境服務(wù)/游戲社交/出行物流

跨境電商/跨境獨(dú)立站

·為進(jìn)一步保護(hù)用戶數(shù)據(jù)，Shopee平臺(tái)要求在所有物流提單上隱藏賣家和買家的聯(lián)系方式。Shopee提醒，為了保護(hù)賣家的個(gè)人資料安全，請(qǐng)勿為了展示聯(lián)絡(luò)方式更改物流提單格式。

·Shopify與越南游戲發(fā)行商VNG旗下的移動(dòng)支付應(yīng)用ZaloPay建立合作伙伴關(guān)系。兩家公司將在越南推廣電子商務(wù)網(wǎng)站模式“Brand.com”，推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)建和運(yùn)行自己的網(wǎng)站，拓展銷售渠道。

·越南自2023年7月1日起將增值稅稅率從10%降至8%。

·菲律賓出臺(tái)特別關(guān)稅規(guī)定：菲律賓海關(guān)局發(fā)布區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱RCEP）下關(guān)于實(shí)施特別關(guān)稅條件的規(guī)定。

根據(jù)該規(guī)定，只有來(lái)自15個(gè)RCEP成員國(guó)的進(jìn)口商品才能享受該協(xié)定的優(yōu)惠關(guān)稅。在成員國(guó)之間轉(zhuǎn)移的商品必須附有原產(chǎn)地證書。

菲律賓海關(guān)局稱，在目前1685個(gè)農(nóng)業(yè)關(guān)稅類目中，1426個(gè)農(nóng)業(yè)關(guān)稅類目將保持零稅率，而154個(gè)農(nóng)業(yè)關(guān)稅類目將按照目前的最惠國(guó)稅率征收。

·巴西財(cái)政部公布跨境網(wǎng)購(gòu)進(jìn)口稅新規(guī)：2023年8月1日起，在已加入巴西政府Remessa Conforme計(jì)劃的跨境電商平臺(tái)上發(fā)生的且金額不超過(guò)50美元的訂單可免繳進(jìn)口稅，該措施適用于通過(guò)郵局和私營(yíng)物流企業(yè)寄送的產(chǎn)品。

電商企業(yè)必須加入Remessa Conforme計(jì)劃才能享受免稅待遇，否則相關(guān)訂單依舊將被征收60%的進(jìn)口稅。

個(gè)人對(duì)個(gè)人之間的貨物跨境銷售，依舊享受50美元以下小額包裹免征進(jìn)口稅的政策，包裹超過(guò)免征額部分會(huì)被征收60%的進(jìn)口稅。

2023年以來(lái)，巴西財(cái)政部曾多次表示將取消50美元及以下跨國(guó)網(wǎng)購(gòu)免稅政策，但迫于各方壓力，財(cái)政部決定加強(qiáng)對(duì)各大平臺(tái)監(jiān)管，同時(shí)盡可能維持現(xiàn)有免稅規(guī)則。

·SHEIN在墨西哥正式啟動(dòng)第三方平臺(tái)模式的運(yùn)營(yíng)。SHEIN從2023年1月起在墨西哥開始測(cè)試第三方平臺(tái)模式，目前SHEIN在墨西哥的平臺(tái)除了銷售第三方供應(yīng)商商品，還引入了知名的全球品牌。

·美國(guó)兩黨議員組成的團(tuán)體計(jì)劃提出一項(xiàng)新法案，旨在取消電商賣家從中國(guó)向美國(guó)購(gòu)物者發(fā)貨時(shí)目前正在廣泛適用的關(guān)稅豁免規(guī)則。據(jù)路透社報(bào)道，這項(xiàng)關(guān)稅豁免規(guī)則被稱為“最低限度規(guī)則”，規(guī)定了美國(guó)個(gè)人消費(fèi)者購(gòu)買價(jià)值800美元或以下的進(jìn)口商品，可以免除關(guān)稅。

游戲/泛娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)

·Spotify考慮在應(yīng)用中添加完整版音樂(lè)視頻，以更好地與Youtube和TikTok競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)Spotify正在準(zhǔn)備推出高端訂閱服務(wù)，以增加收入。預(yù)計(jì)這家流媒體公司將在2023年晚些時(shí)候推出名為“Supremium”的訂閱服務(wù)，提供高保真音頻體驗(yàn)。

·YouTube正在內(nèi)測(cè)在線游戲產(chǎn)品，尋求跨越視頻平臺(tái)業(yè)務(wù)。用戶可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)瀏覽器上的YouTube網(wǎng)站，或運(yùn)行谷歌安卓和蘋果iOS移動(dòng)系統(tǒng)設(shè)備上的YouTube應(yīng)用即時(shí)游玩。

·游戲公司Ubisoft（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱“育碧”）即將在Oasys區(qū)塊鏈上推出鏈游《Champions Tactics:Grimoria Chronicles》。據(jù)悉，育碧是Oasys區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)商之一。該游戲是一款玩家對(duì)玩家的戰(zhàn)術(shù)游戲。

直播社交

·Meta旗下社交應(yīng)用Threads于2023年7月6日正式上線。根據(jù)最新的數(shù)據(jù)，該程序上線7小時(shí)后注冊(cè)用戶數(shù)已經(jīng)突破1000萬(wàn)。Threads現(xiàn)可在包括美國(guó)、英國(guó)在內(nèi)的100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)下載，但由于隱私監(jiān)管問(wèn)題，該應(yīng)用尚未在歐盟地區(qū)提供下載。不過(guò)Meta已經(jīng)表示，該公司正尋求讓Threads登陸歐盟市場(chǎng)。

·TikTok將為付費(fèi)訂閱用戶提供獨(dú)家視頻內(nèi)容（Subscriber-Only Videos）。訂閱者獨(dú)家視頻是只有訂閱者才能觀看的視頻。這項(xiàng)新福利鼓勵(lì)用戶在LIVE房間之外的互動(dòng)，使訂閱者能夠相互點(diǎn)贊、評(píng)論和回復(fù)，幫助創(chuàng)作者與社區(qū)建立聯(lián)系。

·WhatsApp Business應(yīng)用程序即將推出的新功能，包括允許企業(yè)用戶向客戶發(fā)送個(gè)性化消息的功能。此外，Meta于近日宣布，WhatsApp Business月活躍用戶已達(dá)2億。

·社交平臺(tái)Telegram于2023年7月起推出視頻功能“Stories”，類似Snapchat和Instargram的限時(shí)圖片功能。

·YouTube于2023年6月30日起在韓國(guó)開通直播購(gòu)物頻道。三星電子、LG電子、芭斯羅繽、黛珂、彪馬等30多個(gè)品牌將在YouTube購(gòu)物頻道進(jìn)行直播帶貨。該項(xiàng)目原計(jì)劃試運(yùn)營(yíng)90天，但有可能延長(zhǎng)。

出行物流/生活方式

·Mercado Libre（常見(jiàn)簡(jiǎn)稱“美客多”）日前啟用在墨西哥東南部的首個(gè)自有配送中心。該配送中心位于尤卡坦州的烏曼，占地面積達(dá)35000平方米，能為3000多家當(dāng)?shù)刭u家提供送貨服務(wù)，存儲(chǔ)超200萬(wàn)件產(chǎn)品，將實(shí)現(xiàn)墨西哥東南部地區(qū)的用戶在下單后的24小時(shí)內(nèi)收貨。

·印尼物流科技公司TransTRACK獲得210萬(wàn)美元Pre-A輪融資，新資金將用于將公司業(yè)務(wù)擴(kuò)展至印尼、馬來(lái)西亞、新加坡、泰國(guó)、柬埔寨和越南等國(guó)家的100個(gè)城市，為該地區(qū)的企業(yè)提供端到端的供應(yīng)鏈解決方案。TransTrack于2019年創(chuàng)立，為旨在優(yōu)化運(yùn)營(yíng)的物流公司提供車隊(duì)管理系統(tǒng)、運(yùn)輸管理系統(tǒng)和卡車預(yù)約系統(tǒng)。