年底欺詐高發(fā)！真實被騙經(jīng)過被曝光，外貿(mào)人需要提高警惕

在國際貿(mào)易中，支付欺詐屢見不鮮。欺詐分子掌握了越來越多的“科技與狠活”，讓很多商戶一不小心就被動參與了洗錢，導(dǎo)致商戶自身的銀行賬戶資金被凍結(jié)。

最高檢、國家外匯局近期聯(lián)合發(fā)布懲治涉外匯違法犯罪典型案例，其中就涉及到非法買賣外匯、洗錢等導(dǎo)致被牽連的銀行賬戶被凍結(jié)。

外貿(mào)人需要更加警惕，選擇安全合規(guī)、風(fēng)控審核完善的收款渠道，以確保賬戶的安全。

最近就有很多商戶被國際欺詐分子盯上，一位外貿(mào)老板自述被騙經(jīng)過：我收到一封來自“老客戶”的郵件請求幫忙收款、匯款，事后會獲得5%的感謝費。因為曾經(jīng)合作過，也沒有想那么多，何況還有5%的感謝費，就答應(yīng)了。結(jié)果就是涉及欺詐，賬戶被凍。

這樣的情況不止一起。從今年1月1日起，新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國時，不能通過第三方代理，只能通過銀行或銀聯(lián)卡等匯款通道。據(jù)報道，從2022年到2023年12月15日，共收到超過670起有關(guān)報案，涉及金額大約1300萬新元（近7000萬元人民幣）。金融管理局表示，目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結(jié)。不過，為了降低風(fēng)險，于是決定執(zhí)行臨時禁令，不準(zhǔn)通過非銀行、非銀行卡渠道進行到中國的匯款。

支付風(fēng)控如何“絕地求生”？近年來，雖然政府機構(gòu)主導(dǎo)打擊了一些非法欺詐網(wǎng)站，但網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙由此轉(zhuǎn)向暗網(wǎng)繼續(xù)營生。此外，欺詐者還會通過論壇或社交媒體“招募”或“響應(yīng)”非法的支付欺詐需求，運作體系化的支付欺詐灰產(chǎn)，不斷擴充欺詐獲利鏈條。

對所有企業(yè)來說都意味著風(fēng)險在與日俱增，尤其是有線上業(yè)務(wù)的商家，他們將成為支付欺詐的首要攻擊目標(biāo)。

企業(yè)用戶在選擇支付產(chǎn)品時，要考慮的成本不僅僅是使用成本，更換支付通道需要付出的人力成本和遷移風(fēng)險也很重要，產(chǎn)品的安全性和穩(wěn)定性是重中之重。風(fēng)控能力越來越成為衡量跨境支付行業(yè)競爭力的核心指標(biāo)之一。

iPayLinks一直致力于以數(shù)字科技助力出海企業(yè)在國際市場成長和擴張，持續(xù)迭代數(shù)智化風(fēng)控能力，于今年完成便利化升級，外貿(mào)企業(yè)可享受真實貿(mào)易資金“入賬免關(guān)聯(lián)訂單”和“0多余材料提交”等服務(wù)，從而在嚴(yán)格滿足反洗錢風(fēng)控要求的同時優(yōu)化審核流程，為企業(yè)帶來更加快速、便捷的服務(wù)體驗。