精選獲?。拇蠼鉀Q方案驅(qū)動金融行業(yè)轉(zhuǎn)型增長

來源：亞馬遜云科技

作者：亞馬遜云科技

時間：2024-11-06

生成式AI技術(shù)的飛速發(fā)展正重塑金融業(yè)態(tài)，深刻變革傳統(tǒng)金融行業(yè)的運作模式與業(yè)務(wù)流程。

生成式AI技術(shù)的飛速發(fā)展正重塑金融業(yè)態(tài)，深刻變革傳統(tǒng)金融行業(yè)的運作模式與業(yè)務(wù)流程。在此背景下，如何抓住這一全新機遇，運用新技術(shù)提升服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式并提高運營效率，已然成為金融行業(yè)的關(guān)鍵課題。

亞馬遜云科技作為行業(yè)的賦能者與助力者，聚焦智能客服和呼叫中心智能化、業(yè)務(wù)連續(xù)性、投研交易和支付合規(guī)領(lǐng)域，推出四大解決方案，加速金融行業(yè)轉(zhuǎn)型，助力業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。

智能客服和呼叫中心智能化

“規(guī)模驅(qū)動”的經(jīng)營模式已走向終結(jié)，金融行業(yè)回歸金融本質(zhì)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量與水平成為必然趨勢。然而，金融行業(yè)在提升客戶體驗方面存在以下痛點：

-客戶服務(wù)流程冗長，客戶體驗的管理與提升困難重重。

-需要依靠多種業(yè)務(wù)系統(tǒng)支撐客戶全生命周期的管理和維護，以此保障高效溝通和良好的客戶體驗。

亞馬遜云科技運用多種業(yè)務(wù)系統(tǒng)和智能化手段及工具，打造智能客服和呼叫中心智能化解決方案，涵蓋智能對話機器人、行業(yè)知識庫、情緒識別、文字轉(zhuǎn)語音播報等功能。這能為金融行業(yè)客戶迅速搭建全球客戶聯(lián)絡(luò)中心和智慧通知系統(tǒng)，借助智能化功能與手段提升客服服務(wù)效率，并通過智能化工具為新老客戶運營和用戶轉(zhuǎn)化賦能，有助于提升品牌知名度，同時簡化運營工作流程。

全球客戶聯(lián)絡(luò)中心Feature build roadmap

業(yè)務(wù)連續(xù)性合規(guī)

金融行業(yè)在國內(nèi)外面臨著明確且嚴(yán)格的連續(xù)性和災(zāi)備監(jiān)管要求。連續(xù)性建設(shè)不僅需要企業(yè)確保業(yè)務(wù)本身運營不中斷，還需要滿足當(dāng)?shù)睾弦?guī)性監(jiān)管，以避免受到問責(zé)。金融行業(yè)客戶在連續(xù)性建設(shè)中最關(guān)注的問題包括：

-如何構(gòu)建滿足監(jiān)管要求的連續(xù)性（容災(zāi)）體系？

-如何確保連續(xù)性（容災(zāi)）環(huán)境真的可以在RTO/RPO條件下切換，驗證容災(zāi)環(huán)境有效性？

-在容災(zāi)環(huán)境高建設(shè)成本環(huán)境下，如何提升利用率優(yōu)化ROI？

亞馬遜云科技基于Amazon Resilience生命周期框架，打造業(yè)務(wù)連續(xù)性合規(guī)方案，從連續(xù)性合規(guī)策略設(shè)定、災(zāi)備環(huán)境建設(shè)與DRP編排、災(zāi)備切換管理與沙箱測試（Guidance）、沙箱混沌工程測試四方面，助金融客戶圍繞強監(jiān)管相關(guān)的任務(wù)與能力，進行業(yè)務(wù)連續(xù)性和容災(zāi)建設(shè)。同時，方案還能夠滿足容災(zāi)環(huán)境有效性驗證需求，確保容災(zāi)環(huán)境切換成功率，提升資源利用率優(yōu)化ROI。

基于Amazon Resilience生命周期框架

協(xié)助客戶構(gòu)建整體能力

投研交易平臺

當(dāng)下，傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理和投研交易平臺已經(jīng)難以滿足當(dāng)前金融機構(gòu)的投研需求。金融行業(yè)搭建投研交易平臺面臨如下挑戰(zhàn)：

-海量金融數(shù)據(jù)的管理：

由于不同的數(shù)據(jù)源難以有效集成，且投研團隊對數(shù)據(jù)的需求不斷變化和增長，導(dǎo)致金融數(shù)據(jù)的獲取及管理存在瓶頸；

-投研系統(tǒng)分散：

65%的分析師認(rèn)為投研系統(tǒng)分散，工作流節(jié)點繁多，導(dǎo)致生產(chǎn)力低下；同時如何將人工智能、大數(shù)據(jù)，云計算等技術(shù)應(yīng)用到研究工作中，成為新挑戰(zhàn)；

-交易系統(tǒng)要求高：

交易對系統(tǒng)的穩(wěn)定性和性能提出了極高的要求，同時為了獲得極致的用戶體驗需不斷對交易體驗進行持續(xù)創(chuàng)新。

亞馬遜云科技能夠為資本市場金融機構(gòu)客戶提供端到端的投研交易平臺，充分利用云計算技術(shù)的高可用性、可擴展性和靈活性，為客戶打造一個集投資研究、交易執(zhí)行與數(shù)據(jù)管理于一體的綜合平臺，支持云上多交易所行情數(shù)據(jù)、多類型資訊數(shù)據(jù)以及數(shù)據(jù)管理和聚合，投資策略研究及交易服務(wù)，通過云端部署具備高效性和可擴展性的交易執(zhí)行平臺，提供全方位、一體化的投資研究與交易服務(wù)體驗。

分布式量化投研平臺架構(gòu)圖

支付合規(guī)

隨著科技的飛速發(fā)展，線上支付領(lǐng)域呈現(xiàn)出一系列顯著趨勢。其中，C2B支付業(yè)務(wù)正經(jīng)歷深刻變革，逐漸朝著跨終端、跨屏以及線上線下一體化收單支付分賬的方向發(fā)展。這種融合式的發(fā)展模式打破了傳統(tǒng)支付的邊界，為用戶提供了更加便捷、流暢的支付體驗。例如，消費者可以在實體店中使用線上支付平臺，或者在移動設(shè)備和電腦等不同終端之間無縫切換完成支付，極大地提高了交易的靈活性和效率。然而，線上支付在發(fā)展過程中也面臨諸多挑戰(zhàn)。

-從風(fēng)險層面來看，數(shù)字支付可能給企業(yè)帶來經(jīng)濟損失和聲譽損害。例如，支付系統(tǒng)的漏洞可能導(dǎo)致資金被盜取，一旦發(fā)生此類事件，不僅會造成直接的經(jīng)濟損失，還會引發(fā)消費者對企業(yè)安全性的質(zhì)疑，嚴(yán)重影響企業(yè)在市場中的聲譽。

-合規(guī)問題也是一大挑戰(zhàn)。金融行業(yè)受到嚴(yán)格監(jiān)管，線上支付企業(yè)需要滿足各種復(fù)雜的合規(guī)要求，這使得合規(guī)成本持續(xù)攀升。為了符合相關(guān)規(guī)定，企業(yè)需要投入大量資源用于合規(guī)管理，包括建立專門的合規(guī)團隊、完善內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)等。

亞馬遜云科技已經(jīng)獲得PCI DSS 3服務(wù)提供商資質(zhì)。這意味著客戶在進行自身PCI DSS合規(guī)認(rèn)證管理時，可完全依靠亞馬遜云科技的技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，進而從PCI認(rèn)證機構(gòu)獲取PCI認(rèn)證證書。

借助亞馬遜云科技的服務(wù)，金融企業(yè)能夠構(gòu)建滿足PCI DSS要求的支付服務(wù)。其中包括云上金融加密機Amazon Payment Cryptography支持支付環(huán)節(jié)中的數(shù)據(jù)加解密，以及利用Amazon Rekognition服務(wù)構(gòu)建的eKYC功能。在此基礎(chǔ)上，支付企業(yè)可以建立并維護安全的網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)，對持卡人數(shù)據(jù)予以保護，維持漏洞管理計劃，落實強有力的數(shù)據(jù)出入控制措施，定期對網(wǎng)絡(luò)進行監(jiān)控和測試，維護信息安全策略，從而保障支付業(yè)務(wù)的合規(guī)性與安全性。