外貿(mào)人請(qǐng)注意！這個(gè)騙子差一點(diǎn)就讓我損失20多萬(wàn)美金...

最近和朋友聊天得知，他所在公司在一個(gè)合作多年的老客戶郵箱“被黑”的老套路下，損失了3萬(wàn)美金。不由的想起了多年前，自己的那“差一點(diǎn)”就會(huì)損失20多萬(wàn)美金的可怕經(jīng)歷...

我掉進(jìn)了騙子精心設(shè)計(jì)的詐騙圈套

我從事外貿(mào)十幾年了，沒(méi)想到居然被看起來(lái)最有安全保障的交易模式給蒙蔽了，差點(diǎn)導(dǎo)致20多萬(wàn)美金的貨物財(cái)貨兩空。好在騙子并不是真正從事國(guó)際貿(mào)易行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士，在最后關(guān)頭讓我幸運(yùn)的看清了騙局，隨即也果斷采取挽救措施。好歹也算是截住了貨物，如果再晚幾天，貨物被提走的話，后果不堪設(shè)想。

在此希望我的經(jīng)歷能警醒每一位關(guān)注外貿(mào)充電站的朋友和從事外貿(mào)出口的所有人，一刻也不能放松，時(shí)刻防火防盜防詐騙。

事件的開(kāi)頭要追溯到2016年10月27日， 一個(gè)自稱叫David Warmack 的來(lái)自美國(guó)CHEMSOL LLC公司的人主動(dòng)聯(lián)系到我，聲稱現(xiàn)在需要20噸的糖精鈉，我正常報(bào)價(jià)后對(duì)方馬上確認(rèn)了價(jià)格，但是要求前提條件必須是放賬35天，即貨物裝船35天后付款。一報(bào)價(jià)就有訂單，還是超過(guò)20萬(wàn)美金的大單，我當(dāng)時(shí)自然非常的興奮。

雖然說(shuō)放賬有很大風(fēng)險(xiǎn)，但是我通過(guò)DAVID郵件上附帶的網(wǎng)址上網(wǎng)查看了他們公司，是很大很正規(guī)的公司，感覺(jué)很靠譜，況且還有投中信保，客戶靠譜不靠譜，還有中信保把關(guān)，不行我就不做了。

于是我委托中信保對(duì)這個(gè)新客戶進(jìn)行交易前的資信調(diào)查，很快，中信保發(fā)來(lái)了世界著名資信調(diào)查公司鄧白氏公司出具的資信調(diào)查報(bào)告，如圖： 

報(bào)告顯示，這是1998年成立于美國(guó)明尼蘇達(dá)州的一家信用良好的公司，有28個(gè)員工（在美國(guó)做在這個(gè)產(chǎn)品行業(yè)，這就算是一家規(guī)模不小的公司了，絕大多數(shù)同類(lèi)型公司的人數(shù)不超過(guò)15個(gè)人），付款準(zhǔn)時(shí)指數(shù)75分，也就是付款到期后延遲付款的平均天數(shù)是8天。這已經(jīng)是非常好的信用了，我很開(kāi)心、很興奮，覺(jué)得不能錯(cuò)過(guò)這樣一家大公司的大訂單，放賬35天，沒(méi)問(wèn)題。

我馬上確認(rèn)了付款方式，這時(shí)DAVID提出要求將一個(gè)柜的貨分成兩批，一個(gè)整柜發(fā)到非洲肯尼亞，一個(gè)零頭8噸發(fā)往紐約。因?yàn)槭峭粋€(gè)客戶，發(fā)往哪里就不重要了，我們也馬上確認(rèn)可以配合客戶分批發(fā)往客戶指定的地方。

兩天后，客戶讓我們發(fā)正式銷(xiāo)售合同給他簽署。2016年11月17日，我發(fā)了自己公司的格式合同后，客戶也蓋上了公司的大印章回復(fù)確認(rèn)了合同。

一切都很輕車(chē)熟路，剩下的事就是按計(jì)劃備貨、制單、發(fā)貨、寄單，最后坐等收錢(qián)。

貨物裝運(yùn)前，客戶又發(fā)來(lái)了裝運(yùn)指示。要求提貨單顯示收貨人為位于明尼蘇達(dá)的CHEMSOL公司，通知人為采購(gòu)員DAVID本人，并顯示其阿肯色州的地址。

我于是依上述裝運(yùn)指示按照計(jì)劃分別于12月5日和12日將貨物從青島港裝船發(fā)往肯尼亞蒙巴薩和美國(guó)紐約港，并遵從客戶的指示制作了提貨單（提單）。根據(jù)航程，到蒙巴薩大約需要30天，到紐約大約28天。
 
依據(jù)美國(guó)海關(guān)的規(guī)定，所有輸美貨物應(yīng)不晚于抵港前24應(yīng)進(jìn)行ISF申報(bào)，否則有可能面臨5000美金的罰款，一般的慣例是國(guó)內(nèi)貨物裝船前這些ISF信息就提前由出口方提供給美國(guó)客戶了，客戶會(huì)馬上據(jù)此進(jìn)行申報(bào)，避免遺漏導(dǎo)致自己麻煩。

如果出口方疏忽沒(méi)有及時(shí)提供ISF信息，有經(jīng)驗(yàn)的進(jìn)口方一般會(huì)主動(dòng)索要。但是客戶似乎疏忽了這個(gè)關(guān)鍵信息，貨物裝船前就收到了這個(gè)ISF信息，但是一直沒(méi)有進(jìn)行相關(guān)申報(bào)。直到12月21日中國(guó)的貨代提醒我們這票貨物美國(guó)客戶還沒(méi)有進(jìn)行申報(bào)時(shí)，客戶才在我們的告知下進(jìn)行了申報(bào)，并把申報(bào)號(hào)碼及申報(bào)成功詳情頁(yè)（附件）發(fā)給了我，以證明他已經(jīng)申報(bào)了。

12月26日，DAVID發(fā)來(lái)郵件，要求我們將兩份提單直接寄他阿肯色州的地址。因?yàn)楝F(xiàn)在是圣誕節(jié)假期，沒(méi)人收單據(jù)，他住在那里，可以收單據(jù)并及時(shí)寄到肯尼亞，我們便按照要求把單據(jù)寄往DAVID阿肯色州的地址。

2017年1月7日，DAVID來(lái)郵件，告之貨物已經(jīng)抵達(dá)蒙巴薩，但是因?yàn)?span style="font-family: 微軟雅黑;letter-spacing: 1.5px;font-size: 15px;">缺乏一份“一致性聲明（CERTIFICATE OF CONFORMITY）”的文件，導(dǎo)致貨物不能清關(guān)。而這個(gè)“一致性證明”文件是肯尼亞官方要求清關(guān)的必備文件，否則關(guān)稅會(huì)很高，要求我馬上寄送這個(gè)文件。

慶幸就在我準(zhǔn)備這個(gè)文件的過(guò)程中，1月10日，我收到CHEMSOL 公司的Jake Bowlsby的郵件，告之他們收到貨物即將到紐約港口的“到貨通知”，但他們公司并沒(méi)有與我公司簽訂任何合同。并確認(rèn)了名叫做DAVID WARMACK的人并不是他們公司的員工，他只是冒用CHEMSOL LLC公司的名義進(jìn)行詐騙，相關(guān)簽署的文件是違法的無(wú)效的，并且指出騙子模仿了他們公司網(wǎng)站的域名，其差別僅僅只有一個(gè)字母。

騙子的假冒網(wǎng)站地址是chemsolus.com

而他們公司的網(wǎng)站地址是chemsolusa.com

騙子的假冒網(wǎng)站

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CHEMSOL公司網(wǎng)站

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至此，我才發(fā)現(xiàn)自己掉進(jìn)了一個(gè)精心設(shè)計(jì)的陷阱。

但是提單已經(jīng)寄給騙子了，根據(jù)國(guó)際貿(mào)易慣例，提單就代表物權(quán)，代表貨物，誰(shuí)擁有提單，意味著誰(shuí)就擁有了貨物的所有權(quán)。這意味著我馬上面臨財(cái)貨兩空的危險(xiǎn)，但想著好在投保了出口信用險(xiǎn)，有中信保，損失也不會(huì)太大，于是我馬上向保險(xiǎn)公司報(bào)案，要求保險(xiǎn)公司立案并賠償。

但是中信保的回答非常干脆“不予立案，不予賠償”！理由很簡(jiǎn)單，中信保保的是進(jìn)口商的商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，但商業(yè)詐騙卻不屬于信用問(wèn)題，不在承保范圍，保險(xiǎn)公司不可能來(lái)賠償。

中信保不管了！當(dāng)時(shí)我就傻眼了，完全處于懵逼狀態(tài)。緩過(guò)神后，立刻果斷的緊急赴青島和船公司協(xié)商控制貨物的問(wèn)題。也算是不幸中的萬(wàn)幸，兩票貨物，一票因?yàn)槿狈σ粋€(gè)單據(jù)，騙子沒(méi)有清關(guān)提貨，貨物還在船公司手上并沒(méi)有被騙子提走，一票貨物還未到港就發(fā)現(xiàn)騙局了，貨物還沒(méi)有清關(guān)，也還在貨代手上，所以貨物暫時(shí)還是安全的。

但是畢竟提單在騙子手上，想提貨隨時(shí)可以提，貨代或者船公司也不能不讓人家提。因此只能果斷采取補(bǔ)救措施：向船公司聲稱正本提單遺失作廢，這樣騙子的正本提單就不能提貨了（具體操作還比較復(fù)雜，不是一兩句話能說(shuō)清楚的，這里就不展開(kāi)細(xì)述），但是代價(jià)是我必須向船公司提交2倍貨款約250萬(wàn)人民幣的保證金且至少長(zhǎng)達(dá)18個(gè)月不能動(dòng)，到期視情況再?zèng)Q定保證金何時(shí)返還。 

事情進(jìn)展至此，騙子后面的任何表演，諸如各種付款保證甚至提供偽造的銀行保函之類(lèi)的動(dòng)作就都毫無(wú)意義了，也不必細(xì)述?？偹憬Y(jié)果不是最糟糕的，雖然要占?jí)汉艽笠粔K資金，但是總比財(cái)貨兩空好。

回頭看騙局，我怎么那么傻？

冷靜之后，我總結(jié)了一下這個(gè)騙局，最大的特點(diǎn)是騙子盯上中信保這塊金子招牌。借助中信保的國(guó)家信譽(yù)，利用中信保的信用保障，以訂單為誘餌，讓賣(mài)家放松警惕，然后行詐騙之實(shí)。

假使這批貨全部發(fā)往非洲，我就不會(huì)及時(shí)清醒過(guò)來(lái)發(fā)現(xiàn)這個(gè)騙局，這就會(huì)是一個(gè)非常完美的詐騙過(guò)程。而這個(gè)騙局之所以在關(guān)鍵時(shí)刻“被流產(chǎn)”，主要還是因?yàn)?span style="font-size: 15px;letter-spacing: 1.5px;font-family: 微軟雅黑;background-color: rgb(255, 255, 255);">騙子并不是真正從事國(guó)際貿(mào)易行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士，不了解美國(guó)的貿(mào)易特點(diǎn)致使騙子露出了破綻。其實(shí)回頭細(xì)看，如果我能稍微較真一下，時(shí)刻保持警覺(jué)性，事情就不至于如此被動(dòng)，整個(gè)過(guò)程至少有以下幾個(gè)破綻值得合理懷疑：

1.收貨人CHEMSOL在明尼蘇達(dá)州，騙子DAVID的郵件顯示的也一直是這個(gè)地址，但是他對(duì)提單的要求是通知人寫(xiě)他個(gè)人DAVID，而且地址是阿肯色州。這里有兩個(gè)可疑之處：一個(gè)是提單通知人通常要么是和收貨人一樣的名稱地址，要么是收貨人指定的清關(guān)代理公司，從來(lái)沒(méi)見(jiàn)過(guò)通知人是自然人且不顯示任何公司背景的情況，對(duì)這種反常做法，特別是一個(gè)新客戶，這種情況可以合理懷疑，應(yīng)提出疑問(wèn)并尋求解釋。第二個(gè)可疑之處是通知人 DAVID 的地址與CHEMSOL 不一致，即通知人地址還不是收貨人公司的地址，這個(gè)DAVID 是誰(shuí)，是一直聯(lián)系采購(gòu)的DAVID 本人，還是另有其人，這個(gè)也值得懷疑，畢竟外國(guó)同名同姓的人太多了。

2.不知道申報(bào)ISF也是疑點(diǎn)，雖然可以理解為工作忙給忘了， 但是作為一個(gè)1998年就成立并擁有28名員工的老牌公司，內(nèi)部分工一定是很明確的，有專(zhuān)人辦理貨物清關(guān)手續(xù)的， 所以出現(xiàn)這種疏忽的概率是極低的，也是不應(yīng)該的。如果和第一點(diǎn)對(duì)照起來(lái)，就更不應(yīng)該了。更為關(guān)鍵的是，即便客戶疏忽沒(méi)有及時(shí)申報(bào)，被提醒后馬上申報(bào)也都來(lái)得及，也不是什么大事，畢竟還有好多天才能抵港。因此對(duì)于我的提醒，客戶通常禮貌性回復(fù)說(shuō)已申報(bào)就OK了，根本無(wú)需將申報(bào)號(hào)以及申報(bào)成功的證明文件發(fā)給我，以讓我相信他們申報(bào)了。實(shí)際貿(mào)易過(guò)程中，從未有這樣的情況。所以，對(duì)方的這個(gè)反應(yīng)非常反常。

3.提單不寄給收貨人CHEMSOL而是寄給采購(gòu)DAVID，既然圣誕放假，DAVID 就不放假嗎？這很不符合美國(guó)人的特點(diǎn)。況且DAVID住的地方居然和他上班的地方相隔1200多公里，這已經(jīng)足夠奇怪且反常了。公司在明尼蘇達(dá)州處于美國(guó)北方，靠近加拿大，而采購(gòu)人員DAVID卻在中南部的阿肯色州，中間還隔著兩個(gè)州呢，辦公地址和DAVID 住址之間相距1200多公里，一直不停開(kāi)車(chē)還要開(kāi)近12個(gè)小時(shí)，DAVID 究竟在公司上班還是在家辦公？如在家辦公的話，為什么每次郵件都落款公司地址留公司電話？（這種情況下，一般不列地址，電話留自己的電話而不是公司電話），如果每天都在公司辦公的話，提單通知人怎么留家里的地址？如果那不是他家的地址，那是個(gè)什么地址？他為什么要留一個(gè)既不是公司也不是家里的地址？要知道美國(guó)人的特點(diǎn)是家隨著工作地點(diǎn)而搬，在哪里工作，就在哪里賣(mài)房或者租房，換地方了，賣(mài)掉房子再去新地點(diǎn)附近買(mǎi)或租，一般沒(méi)有中國(guó)這樣兩頭跑之說(shuō)。

4.沒(méi)有CHEMSOL的訂單，美國(guó)客戶的商業(yè)習(xí)慣都是以訂單（ORDER）形式，不管公司大小，都是發(fā)訂單，如賣(mài)方確認(rèn)該訂單，就按訂單操作，如果不確認(rèn)，對(duì)方一般會(huì)馬上取消這個(gè)訂單。很少像中國(guó)人這樣簽訂一個(gè)正式的合同，而且，無(wú)論簽合同還是下訂單，西方國(guó)家通用的方式是簽字而不是蓋章，這個(gè)蓋章是亞洲人最喜歡干的，如韓國(guó)、日本、越南、泰國(guó)等，而這個(gè)美國(guó)客戶（非華人背景公司）的行為居然如此亞洲化，不下訂單已屬反常，而簽合同不簽字而蓋章，則更是非?？梢傻牧?。

5.最后一點(diǎn)，英文寫(xiě)作風(fēng)格和表達(dá)，顯然不是美國(guó)人的風(fēng)格，英文函電水平還不如很多中國(guó)人。雖然美國(guó)是個(gè)移民國(guó)家，但是一個(gè)有28個(gè)員工成立于1998年的老牌公司會(huì)使用一個(gè)語(yǔ)言表達(dá)不專(zhuān)業(yè)的人來(lái)做非常專(zhuān)業(yè)采購(gòu)嗎？根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，根本就沒(méi)有這個(gè)可能性，這畢竟不是體力WORKER的貨，商人有商人的要求。當(dāng)然，單憑這一點(diǎn)還不能構(gòu)成明顯的欺詐疑點(diǎn)，但是如果結(jié)合前面4點(diǎn)，則非?？梢闪?。

這么多可疑反常的地方居然沒(méi)有引起我的警覺(jué)！

如果騙子再專(zhuān)業(yè)一點(diǎn)，提前聯(lián)系好自己的清關(guān)代理 ，并在通知人欄目填寫(xiě)的是和自己勾結(jié)好的清關(guān)代理，并讓自己的清關(guān)代理提前聯(lián)系貨代物流公司，或者通知人欄填上自己的聯(lián)系電話，而收貨人欄不留任何聯(lián)系電話，這樣美國(guó)貨代公司的到貨通知就不會(huì)直接通知到真正的收貨人CHEMSOL（因?yàn)闆](méi)有聯(lián)系方式），而只能按照提單上有的聯(lián)系電話來(lái)通知騙子本人或其指定代理了。如此以來(lái)，騙局就不會(huì)在最后一刻“被流產(chǎn)”，想想就后怕。

騙子演戲一切都像真的一樣，但是沒(méi)想到弄巧成拙，最后這個(gè)逼真的裝運(yùn)指示把他自己給出賣(mài)了。

這個(gè)騙局設(shè)計(jì)堪稱完美，布局精心合理，給我的教訓(xùn)是非常深刻的，而最深刻的教訓(xùn)主要有兩點(diǎn)：

第一點(diǎn)是生意有風(fēng)險(xiǎn)，放賬須謹(jǐn)慎。交易過(guò)程中，對(duì)于陌生客戶，不可以放過(guò)任何可疑之處。有疑問(wèn)一定要讓客戶如實(shí)解釋清楚，因?yàn)榉彩球_局，必然有漏洞，要解釋這個(gè)漏洞，就必然要去編造謊言來(lái)解釋?zhuān)@樣越解釋?zhuān)┒丛蕉?，可疑點(diǎn)就越多，真正的騙局就越容易暴露出來(lái)。

第二點(diǎn)教訓(xùn)是不要盲目依賴中信保的保障而放松警惕，不要以為只要投保了就萬(wàn)事大吉高枕無(wú)憂。須知自己才是所有風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)，只要自己真正把控好了風(fēng)險(xiǎn)，才能真正避免上當(dāng)受騙，把希望寄托在別人身上，是愚蠢的。