最近和朋友聊天得知，他所在公司在一個合作多年的老客戶郵箱“被黑”的老套路下，損失了3萬美金。不由的想起了多年前，自己的那“差一點(diǎn)”就會損失20多萬美金的可怕經(jīng)歷...
我掉進(jìn)了騙子精心設(shè)計的詐騙圈套
我從事外貿(mào)十幾年了，沒想到居然被看起來最有安全保障的交易模式給蒙蔽了，差點(diǎn)導(dǎo)致20多萬美金的貨物財貨兩空。好在騙子并不是真正從事國際貿(mào)易行業(yè)的專業(yè)人士，在最后關(guān)頭讓我幸運(yùn)的看清了騙局，隨即也果斷采取挽救措施。好歹也算是截住了貨物，如果再晚幾天，貨物被提走的話，后果不堪設(shè)想。
在此希望我的經(jīng)歷能警醒每一位關(guān)注外貿(mào)充電站的朋友和從事外貿(mào)出口的所有人，一刻也不能放松，時刻防火防盜防詐騙。
事件的開頭要追溯到2016年10月27日， 一個自稱叫David Warmack 的來自美國CHEMSOL LLC公司的人主動聯(lián)系到我，聲稱現(xiàn)在需要20噸的糖精鈉，我正常報價后對方馬上確認(rèn)了價格，但是要求前提條件必須是放賬35天，即貨物裝船35天后付款。一報價就有訂單，還是超過20萬美金的大單，我當(dāng)時自然非常的興奮。
雖然說放賬有很大風(fēng)險，但是我通過DAVID郵件上附帶的網(wǎng)址上網(wǎng)查看了他們公司，是很大很正規(guī)的公司，感覺很靠譜，況且還有投中信保，客戶靠譜不靠譜，還有中信保把關(guān)，不行我就不做了。
于是我委托中信保對這個新客戶進(jìn)行交易前的資信調(diào)查，很快，中信保發(fā)來了世界著名資信調(diào)查公司鄧白氏公司出具的資信調(diào)查報告，如圖：
報告顯示，這是1998年成立于美國明尼蘇達(dá)州的一家信用良好的公司，有28個員工（在美國做在這個產(chǎn)品行業(yè)，這就算是一家規(guī)模不小的公司了，絕大多數(shù)同類型公司的人數(shù)不超過15個人），付款準(zhǔn)時指數(shù)75分，也就是付款到期后延遲付款的平均天數(shù)是8天。這已經(jīng)是非常好的信用了，我很開心、很興奮，覺得不能錯過這樣一家大公司的大訂單，放賬35天，沒問題。
我馬上確認(rèn)了付款方式，這時DAVID提出要求將一個柜的貨分成兩批，一個整柜發(fā)到非洲肯尼亞，一個零頭8噸發(fā)往紐約。因為是同一個客戶，發(fā)往哪里就不重要了，我們也馬上確認(rèn)可以配合客戶分批發(fā)往客戶指定的地方。
兩天后，客戶讓我們發(fā)正式銷售合同給他簽署。2016年11月17日，我發(fā)了自己公司的格式合同后，客戶也蓋上了公司的大印章回復(fù)確認(rèn)了合同。
一切都很輕車熟路，剩下的事就是按計劃備貨、制單、發(fā)貨、寄單，最后坐等收錢。
貨物裝運(yùn)前，客戶又發(fā)來了裝運(yùn)指示。要求提貨單顯示收貨人為位于明尼蘇達(dá)的CHEMSOL公司，通知人為采購員DAVID本人，并顯示其阿肯色州的地址。
我于是依上述裝運(yùn)指示按照計劃分別于12月5日和12日將貨物從青島港裝船發(fā)往肯尼亞蒙巴薩和美國紐約港，并遵從客戶的指示制作了提貨單（提單）。根據(jù)航程，到蒙巴薩大約需要30天，到紐約大約28天。
依據(jù)美國海關(guān)的規(guī)定，所有輸美貨物應(yīng)不晚于抵港前24應(yīng)進(jìn)行ISF申報，否則有可能面臨5000美金的罰款，一般的慣例是國內(nèi)貨物裝船前這些ISF信息就提前由出口方提供給美國客戶了，客戶會馬上據(jù)此進(jìn)行申報，避免遺漏導(dǎo)致自己麻煩。
如果出口方疏忽沒有及時提供ISF信息，有經(jīng)驗的進(jìn)口方一般會主動索要。但是客戶似乎疏忽了這個關(guān)鍵信息，貨物裝船前就收到了這個ISF信息，但是一直沒有進(jìn)行相關(guān)申報。直到12月21日中國的貨代提醒我們這票貨物美國客戶還沒有進(jìn)行申報時，客戶才在我們的告知下進(jìn)行了申報，并把申報號碼及申報成功詳情頁（附件）發(fā)給了我，以證明他已經(jīng)申報了。
12月26日，DAVID發(fā)來郵件，要求我們將兩份提單直接寄他阿肯色州的地址。因為現(xiàn)在是圣誕節(jié)假期，沒人收單據(jù)，他住在那里，可以收單據(jù)并及時寄到肯尼亞，我們便按照要求把單據(jù)寄往DAVID阿肯色州的地址。
2017年1月7日，DAVID來郵件，告之貨物已經(jīng)抵達(dá)蒙巴薩，但是因為缺乏一份“一致性聲明（CERTIFICATE OF CONFORMITY）”的文件，導(dǎo)致貨物不能清關(guān)。而這個“一致性證明”文件是肯尼亞官方要求清關(guān)的必備文件，否則關(guān)稅會很高，要求我馬上寄送這個文件。
慶幸就在我準(zhǔn)備這個文件的過程中，1月10日，我收到CHEMSOL 公司的Jake Bowlsby的郵件，告之他們收到貨物即將到紐約港口的“到貨通知”，但他們公司并沒有與我公司簽訂任何合同。并確認(rèn)了名叫做DAVID WARMACK的人并不是他們公司的員工，他只是冒用CHEMSOL LLC公司的名義進(jìn)行詐騙，相關(guān)簽署的文件是違法的無效的，并且指出騙子模仿了他們公司網(wǎng)站的域名，其差別僅僅只有一個字母。
騙子的假冒網(wǎng)站地址是chemsolus.com
而他們公司的網(wǎng)站地址是chemsolusa.com
騙子的假冒網(wǎng)站
▼
CHEMSOL公司網(wǎng)站
▼
至此，我才發(fā)現(xiàn)自己掉進(jìn)了一個精心設(shè)計的陷阱。
但是提單已經(jīng)寄給騙子了，根據(jù)國際貿(mào)易慣例，提單就代表物權(quán)，代表貨物，誰擁有提單，意味著誰就擁有了貨物的所有權(quán)。這意味著我馬上面臨財貨兩空的危險，但想著好在投保了出口信用險，有中信保，損失也不會太大，于是我馬上向保險公司報案，要求保險公司立案并賠償。
但是中信保的回答非常干脆“不予立案，不予賠償”！理由很簡單，中信保保的是進(jìn)口商的商業(yè)信用風(fēng)險，但商業(yè)詐騙卻不屬于信用問題，不在承保范圍，保險公司不可能來賠償。
中信保不管了！當(dāng)時我就傻眼了，完全處于懵逼狀態(tài)。緩過神后，立刻果斷的緊急赴青島和船公司協(xié)商控制貨物的問題。也算是不幸中的萬幸，兩票貨物，一票因為缺乏一個單據(jù)，騙子沒有清關(guān)提貨，貨物還在船公司手上并沒有被騙子提走，一票貨物還未到港就發(fā)現(xiàn)騙局了，貨物還沒有清關(guān)，也還在貨代手上，所以貨物暫時還是安全的。
但是畢竟提單在騙子手上，想提貨隨時可以提，貨代或者船公司也不能不讓人家提。因此只能果斷采取補(bǔ)救措施：向船公司聲稱正本提單遺失作廢，這樣騙子的正本提單就不能提貨了（具體操作還比較復(fù)雜，不是一兩句話能說清楚的，這里就不展開細(xì)述），但是代價是我必須向船公司提交2倍貨款約250萬人民幣的保證金且至少長達(dá)18個月不能動，到期視情況再決定保證金何時返還。
事情進(jìn)展至此，騙子后面的任何表演，諸如各種付款保證甚至提供偽造的銀行保函之類的動作就都毫無意義了，也不必細(xì)述?？偹憬Y(jié)果不是最糟糕的，雖然要占壓很大一塊資金，但是總比財貨兩空好。
回頭看騙局，我怎么那么傻？
冷靜之后，我總結(jié)了一下這個騙局，最大的特點(diǎn)是騙子盯上中信保這塊金子招牌。借助中信保的國家信譽(yù)，利用中信保的信用保障，以訂單為誘餌，讓賣家放松警惕，然后行詐騙之實。
假使這批貨全部發(fā)往非洲，我就不會及時清醒過來發(fā)現(xiàn)這個騙局，這就會是一個非常完美的詐騙過程。而這個騙局之所以在關(guān)鍵時刻“被流產(chǎn)”，主要還是因為騙子并不是真正從事國際貿(mào)易行業(yè)的專業(yè)人士，不了解美國的貿(mào)易特點(diǎn)致使騙子露出了破綻。其實回頭細(xì)看，如果我能稍微較真一下，時刻保持警覺性，事情就不至于如此被動，整個過程至少有以下幾個破綻值得合理懷疑：
1.收貨人CHEMSOL在明尼蘇達(dá)州，騙子DAVID的郵件顯示的也一直是這個地址，但是他對提單的要求是通知人寫他個人DAVID，而且地址是阿肯色州。這里有兩個可疑之處：一個是提單通知人通常要么是和收貨人一樣的名稱地址，要么是收貨人指定的清關(guān)代理公司，從來沒見過通知人是自然人且不顯示任何公司背景的情況，對這種反常做法，特別是一個新客戶，這種情況可以合理懷疑，應(yīng)提出疑問并尋求解釋。第二個可疑之處是通知人 DAVID 的地址與CHEMSOL 不一致，即通知人地址還不是收貨人公司的地址，這個DAVID 是誰，是一直聯(lián)系采購的DAVID 本人，還是另有其人，這個也值得懷疑，畢竟外國同名同姓的人太多了。
2.不知道申報ISF也是疑點(diǎn)，雖然可以理解為工作忙給忘了， 但是作為一個1998年就成立并擁有28名員工的老牌公司，內(nèi)部分工一定是很明確的，有專人辦理貨物清關(guān)手續(xù)的， 所以出現(xiàn)這種疏忽的概率是極低的，也是不應(yīng)該的。如果和第一點(diǎn)對照起來，就更不應(yīng)該了。更為關(guān)鍵的是，即便客戶疏忽沒有及時申報，被提醒后馬上申報也都來得及，也不是什么大事，畢竟還有好多天才能抵港。因此對于我的提醒，客戶通常禮貌性回復(fù)說已申報就OK了，根本無需將申報號以及申報成功的證明文件發(fā)給我，以讓我相信他們申報了。實際貿(mào)易過程中，從未有這樣的情況。所以，對方的這個反應(yīng)非常反常。
3.提單不寄給收貨人CHEMSOL而是寄給采購DAVID，既然圣誕放假，DAVID 就不放假嗎？這很不符合美國人的特點(diǎn)。況且DAVID住的地方居然和他上班的地方相隔1200多公里，這已經(jīng)足夠奇怪且反常了。公司在明尼蘇達(dá)州處于美國北方，靠近加拿大，而采購人員DAVID卻在中南部的阿肯色州，中間還隔著兩個州呢，辦公地址和DAVID 住址之間相距1200多公里，一直不停開車還要開近12個小時，DAVID 究竟在公司上班還是在家辦公？如在家辦公的話，為什么每次郵件都落款公司地址留公司電話？（這種情況下，一般不列地址，電話留自己的電話而不是公司電話），如果每天都在公司辦公的話，提單通知人怎么留家里的地址？如果那不是他家的地址，那是個什么地址？他為什么要留一個既不是公司也不是家里的地址？要知道美國人的特點(diǎn)是家隨著工作地點(diǎn)而搬，在哪里工作，就在哪里賣房或者租房，換地方了，賣掉房子再去新地點(diǎn)附近買或租，一般沒有中國這樣兩頭跑之說。
4.沒有CHEMSOL的訂單，美國客戶的商業(yè)習(xí)慣都是以訂單（ORDER）形式，不管公司大小，都是發(fā)訂單，如賣方確認(rèn)該訂單，就按訂單操作，如果不確認(rèn)，對方一般會馬上取消這個訂單。很少像中國人這樣簽訂一個正式的合同，而且，無論簽合同還是下訂單，西方國家通用的方式是簽字而不是蓋章，這個蓋章是亞洲人最喜歡干的，如韓國、日本、越南、泰國等，而這個美國客戶（非華人背景公司）的行為居然如此亞洲化，不下訂單已屬反常，而簽合同不簽字而蓋章，則更是非?？梢傻牧恕?/span>
5.最后一點(diǎn)，英文寫作風(fēng)格和表達(dá)，顯然不是美國人的風(fēng)格，英文函電水平還不如很多中國人。雖然美國是個移民國家，但是一個有28個員工成立于1998年的老牌公司會使用一個語言表達(dá)不專業(yè)的人來做非常專業(yè)采購嗎？根據(jù)我們的經(jīng)驗，根本就沒有這個可能性，這畢竟不是體力WORKER的貨，商人有商人的要求。當(dāng)然，單憑這一點(diǎn)還不能構(gòu)成明顯的欺詐疑點(diǎn)，但是如果結(jié)合前面4點(diǎn)，則非?？梢闪?。
這么多可疑反常的地方居然沒有引起我的警覺！
如果騙子再專業(yè)一點(diǎn)，提前聯(lián)系好自己的清關(guān)代理 ，并在通知人欄目填寫的是和自己勾結(jié)好的清關(guān)代理，并讓自己的清關(guān)代理提前聯(lián)系貨代物流公司，或者通知人欄填上自己的聯(lián)系電話，而收貨人欄不留任何聯(lián)系電話，這樣美國貨代公司的到貨通知就不會直接通知到真正的收貨人CHEMSOL（因為沒有聯(lián)系方式），而只能按照提單上有的聯(lián)系電話來通知騙子本人或其指定代理了。如此以來，騙局就不會在最后一刻“被流產(chǎn)”，想想就后怕。
騙子演戲一切都像真的一樣，但是沒想到弄巧成拙，最后這個逼真的裝運(yùn)指示把他自己給出賣了。
這個騙局設(shè)計堪稱完美，布局精心合理，給我的教訓(xùn)是非常深刻的，而最深刻的教訓(xùn)主要有兩點(diǎn)：
第一點(diǎn)是生意有風(fēng)險，放賬須謹(jǐn)慎。交易過程中，對于陌生客戶，不可以放過任何可疑之處。有疑問一定要讓客戶如實解釋清楚，因為凡是騙局，必然有漏洞，要解釋這個漏洞，就必然要去編造謊言來解釋，這樣越解釋，漏洞越多，可疑點(diǎn)就越多，真正的騙局就越容易暴露出來。
第二點(diǎn)教訓(xùn)是不要盲目依賴中信保的保障而放松警惕，不要以為只要投保了就萬事大吉高枕無憂。須知自己才是所有風(fēng)險的第一道關(guān)，只要自己真正把控好了風(fēng)險，才能真正避免上當(dāng)受騙，把希望寄托在別人身上，是愚蠢的。
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