Shopify賣家指南 Risk Analysis風(fēng)險分析

Shopify風(fēng)險分析功能可以降低欺詐訂單的幾率：

對于可能存在欺詐的訂單，系統(tǒng)會在訂單號后標(biāo)記嘆號!,也會在該訂單的詳情頁面顯示風(fēng)險原因概要

如果你訂閱了訂單通知，標(biāo)記過的訂單也會發(fā)送訂單通知郵件給你。

標(biāo)記過的訂單不一定總是欺詐，但是的確滿足了欺詐的標(biāo)準(zhǔn)。對于被標(biāo)記的可疑訂單，在你履行訂單前，你應(yīng)該調(diào)查一番。

本文包含:

增強(qiáng)版風(fēng)險分析 基礎(chǔ)版風(fēng)險分析 風(fēng)險分析的依據(jù) 如何調(diào)查可疑訂單

PS:

增強(qiáng)版風(fēng)險分析適用于Professinoal及以上方案(Shopify定價)的商家或使用Shopify

Payments的Basic plan商戶。

增強(qiáng)版風(fēng)險分析

查看一個訂單的風(fēng)險分析：

1，進(jìn)入你的Shopify店鋪后臺，點擊左側(cè)菜單Orders,進(jìn)入訂單頁面.

2，點擊訂單號可查看某訂單信息包含風(fēng)險分析.

可疑訂單都會在訂單號后標(biāo)記為!嘆號。

3，點開后，可在右側(cè)查看風(fēng)險概要。

4，要查看完整的風(fēng)險分析點擊 View full risk

analysis. 每個報告可能都不盡相同，下面是其中一例.

如有疑問，你應(yīng)該手動地檢查該訂單.

基礎(chǔ)版風(fēng)險分析

適用于Basic 方案但沒有使用Shopify Payments。

風(fēng)險分析的依據(jù)

Shopify風(fēng)險分析系統(tǒng)通過以下組合來判斷一個潛在可疑訂單

地址驗證系統(tǒng)(AVS) 卡片驗證值（CVV）

IP地址檢查

地址驗證系統(tǒng)(AVS)

AVS將顧客賬單地址中的數(shù)字部分和郵編與信用卡發(fā)行商的數(shù)據(jù)做對比。據(jù)此可以顯著減少欺詐，因為未授權(quán)的用戶可能沒有被盜信用卡持卡人的賬單地址信息。

信用卡的CVV代碼

CVV，即 Card Verification Value，而Mastercard 稱作Card Validation Code (CVC),在信用卡背面由3或4位數(shù)字組成.信用卡公司禁示存儲CVV碼，所以要求提供CVV碼是判斷實物卡在顧客手上的方法之一.信用卡信息(非實物卡)被盜的話，也很少能夠被直接使用，因為被盜的信息中不包含CVV碼。

IP地址檢查將顧客的賬單地址與下單地址做對比，如果不匹配，Shopify風(fēng)險分析系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)警告，以供你做進(jìn)一步調(diào)查。你可能會看到的消息包括:

顧客使用代理(Web代理或VPN)下的單。(雖然這并不總是欺詐，但是最好去調(diào)查一下為好。)

因為欺詐活動,IP被暫時阻止。(僅適用于”Abandoned Checkouts”即Professional及以上方案商家。如果你看到下面這條錯誤信息表示某人正試圖使用被阻止的IP下單.)

訂單在結(jié)賬時被自動取消了因為存在以下風(fēng)險:因為欺詐活動,IP被暫時阻止實際上訂單被阻止完成，并創(chuàng)建為一個棄單(Abandoned checkouts),代替了被標(biāo)記為欺詐訂單。

如何調(diào)查可疑訂單?

有時候，即使某個可疑訂單通過了Shopify風(fēng)險分析系統(tǒng).如果你認(rèn)為某個訂單可能是欺詐訂單，你可以按如下步驟來調(diào)查:

驗證IP地址

撥打訂單上的電話號碼

用搜索引擎來搜索郵箱地址

驗證賬單地址和收貨地址是否匹配

對于多個訂單：是否是不同的的賬單地址對應(yīng)同一個收貨地址調(diào)查地址驗證系統(tǒng)（AVS）或CVV碼

對于大額訂單要額外注意風(fēng)險使用第三方App來增強(qiáng)保護(hù)

顧客下單的IP地址是一個很好的驗證指標(biāo),當(dāng)調(diào)查一個IP地址時通?？紤]：

顧客的IP地址所在地是否與他們聲稱的不同該IP地址是否是一家主機(jī)商?

該IP地址是否是一家代理服務(wù)的IP地址？

如果任意一個回答都是“是”的話，你最好聯(lián)系顧客確認(rèn)訂單的真實性。這里有一些免費的工具可以用，你可以快速的查找地理位置，ISP和關(guān)于IP地址的其他信息：

你可以在下面這些地方找到要調(diào)查的IP地址

增強(qiáng)版的風(fēng)險分析報告里（僅適用于Professional及以上方案）

基礎(chǔ)版的風(fēng)險分析概要里.

你可以使用411.com來確保電話號碼的區(qū)號與賬單地址的區(qū)號匹配.騙子經(jīng)常使用無效的電話號碼.如果某人接了電話，問一些關(guān)于他們訂單的簡單問題看他們是怎么反應(yīng)的。他們是否知道他們所用的地址，電話，郵箱及姓名？他們是否很不想給你提供這些簡單的信息?

看看這個郵箱是否能搜索出曾經(jīng)被曝光的行騙記錄.是否能搜索到與此郵箱相關(guān)的社交賬號

facebook,twitter，論壇等蛛絲馬跡。

騙子提供的收貨地址通常都不會跟賬單地址一樣。你可以使用google 地圖標(biāo)出2個地址的距離.如果2個地址相距甚遠(yuǎn)，比如在2個不同的洲，這樣有可能就是騙子。但是，也要知道，有些顧客買東西是用來送人的，直接寫別人的地址。所以，要多方考證.

對于多個訂單：是否是不同的的賬單地址對應(yīng)同一個收貨地址

是否是多個訂單對應(yīng)多個不同的賬單地址，這些賬單地址在不同的洲，不同的名字，但是卻使用同一個收貨地址？這樣的通常是騙子，要小心處理，并使用結(jié)賬時提供的信息聯(lián)系顧 客。

調(diào)查地址驗證系統(tǒng)（AVS）或CVV碼

如何AVS或CVV驗證失敗，要額外注意這些訂單。

對于大額訂單要額外注意風(fēng)險

如果你的客單價通常在$100左右,現(xiàn)在你收到一個$1000或更多的訂單，這時你要額外小心處理,不要漏掉一個大客戶，也千萬不能被騙了。真正的客戶大多會樂意收到你對其訂單的驗 證，而騙子則不同。

使用第三方App來增強(qiáng)保護(hù)

在Shopify的App store 里有很多與反欺詐相關(guān)的應(yīng)用程序可以選用.在app store中搜索 fraud，選擇相關(guān)應(yīng)用 .