Shopify賣家指南 Risk Analysis風(fēng)險(xiǎn)分析

Shopify風(fēng)險(xiǎn)分析功能可以降低欺詐訂單的幾率：

對(duì)于可能存在欺詐的訂單，系統(tǒng)會(huì)在訂單號(hào)后標(biāo)記嘆號(hào)!,也會(huì)在該訂單的詳情頁(yè)面顯示風(fēng)險(xiǎn)原因概要

如果你訂閱了訂單通知，標(biāo)記過(guò)的訂單也會(huì)發(fā)送訂單通知郵件給你。

標(biāo)記過(guò)的訂單不一定總是欺詐，但是的確滿足了欺詐的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于被標(biāo)記的可疑訂單，在你履行訂單前，你應(yīng)該調(diào)查一番。

本文包含:

增強(qiáng)版風(fēng)險(xiǎn)分析 基礎(chǔ)版風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù) 如何調(diào)查可疑訂單

PS:

增強(qiáng)版風(fēng)險(xiǎn)分析適用于Professinoal及以上方案(Shopify定價(jià))的商家或使用Shopify

Payments的Basic plan商戶。

增強(qiáng)版風(fēng)險(xiǎn)分析

查看一個(gè)訂單的風(fēng)險(xiǎn)分析：

1，進(jìn)入你的Shopify店鋪后臺(tái)，點(diǎn)擊左側(cè)菜單Orders,進(jìn)入訂單頁(yè)面.

2，點(diǎn)擊訂單號(hào)可查看某訂單信息包含風(fēng)險(xiǎn)分析.

可疑訂單都會(huì)在訂單號(hào)后標(biāo)記為!嘆號(hào)。

3，點(diǎn)開(kāi)后，可在右側(cè)查看風(fēng)險(xiǎn)概要。

4，要查看完整的風(fēng)險(xiǎn)分析點(diǎn)擊 View full risk

analysis. 每個(gè)報(bào)告可能都不盡相同，下面是其中一例.

如有疑問(wèn)，你應(yīng)該手動(dòng)地檢查該訂單.

基礎(chǔ)版風(fēng)險(xiǎn)分析

適用于Basic 方案但沒(méi)有使用Shopify Payments。

風(fēng)險(xiǎn)分析的依據(jù)

Shopify風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)通過(guò)以下組合來(lái)判斷一個(gè)潛在可疑訂單

地址驗(yàn)證系統(tǒng)(AVS) 卡片驗(yàn)證值（CVV）

IP地址檢查

地址驗(yàn)證系統(tǒng)(AVS)

AVS將顧客賬單地址中的數(shù)字部分和郵編與信用卡發(fā)行商的數(shù)據(jù)做對(duì)比。據(jù)此可以顯著減少欺詐，因?yàn)槲词跈?quán)的用戶可能沒(méi)有被盜信用卡持卡人的賬單地址信息。

信用卡的CVV代碼

CVV，即 Card Verification Value，而Mastercard 稱作Card Validation Code (CVC),在信用卡背面由3或4位數(shù)字組成.信用卡公司禁示存儲(chǔ)CVV碼，所以要求提供CVV碼是判斷實(shí)物卡在顧客手上的方法之一.信用卡信息(非實(shí)物卡)被盜的話，也很少能夠被直接使用，因?yàn)楸槐I的信息中不包含CVV碼。

IP地址檢查將顧客的賬單地址與下單地址做對(duì)比，如果不匹配，Shopify風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)警告，以供你做進(jìn)一步調(diào)查。你可能會(huì)看到的消息包括:

顧客使用代理(Web代理或VPN)下的單。(雖然這并不總是欺詐，但是最好去調(diào)查一下為好。)

因?yàn)槠墼p活動(dòng),IP被暫時(shí)阻止。(僅適用于”Abandoned Checkouts”即Professional及以上方案商家。如果你看到下面這條錯(cuò)誤信息表示某人正試圖使用被阻止的IP下單.)

訂單在結(jié)賬時(shí)被自動(dòng)取消了因?yàn)榇嬖谝韵嘛L(fēng)險(xiǎn):因?yàn)槠墼p活動(dòng),IP被暫時(shí)阻止實(shí)際上訂單被阻止完成，并創(chuàng)建為一個(gè)棄單(Abandoned checkouts),代替了被標(biāo)記為欺詐訂單。

如何調(diào)查可疑訂單?

有時(shí)候，即使某個(gè)可疑訂單通過(guò)了Shopify風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng).如果你認(rèn)為某個(gè)訂單可能是欺詐訂單，你可以按如下步驟來(lái)調(diào)查:

驗(yàn)證IP地址

撥打訂單上的電話號(hào)碼

用搜索引擎來(lái)搜索郵箱地址

驗(yàn)證賬單地址和收貨地址是否匹配

對(duì)于多個(gè)訂單：是否是不同的的賬單地址對(duì)應(yīng)同一個(gè)收貨地址調(diào)查地址驗(yàn)證系統(tǒng)（AVS）或CVV碼

對(duì)于大額訂單要額外注意風(fēng)險(xiǎn)使用第三方App來(lái)增強(qiáng)保護(hù)

顧客下單的IP地址是一個(gè)很好的驗(yàn)證指標(biāo),當(dāng)調(diào)查一個(gè)IP地址時(shí)通?？紤]：

顧客的IP地址所在地是否與他們聲稱的不同該IP地址是否是一家主機(jī)商?

該IP地址是否是一家代理服務(wù)的IP地址？

如果任意一個(gè)回答都是“是”的話，你最好聯(lián)系顧客確認(rèn)訂單的真實(shí)性。這里有一些免費(fèi)的工具可以用，你可以快速的查找地理位置，ISP和關(guān)于IP地址的其他信息：

你可以在下面這些地方找到要調(diào)查的IP地址

增強(qiáng)版的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告里（僅適用于Professional及以上方案）

基礎(chǔ)版的風(fēng)險(xiǎn)分析概要里.

你可以使用411.com來(lái)確保電話號(hào)碼的區(qū)號(hào)與賬單地址的區(qū)號(hào)匹配.騙子經(jīng)常使用無(wú)效的電話號(hào)碼.如果某人接了電話，問(wèn)一些關(guān)于他們訂單的簡(jiǎn)單問(wèn)題看他們是怎么反應(yīng)的。他們是否知道他們所用的地址，電話，郵箱及姓名？他們是否很不想給你提供這些簡(jiǎn)單的信息?

看看這個(gè)郵箱是否能搜索出曾經(jīng)被曝光的行騙記錄.是否能搜索到與此郵箱相關(guān)的社交賬號(hào)

facebook,twitter，論壇等蛛絲馬跡。

騙子提供的收貨地址通常都不會(huì)跟賬單地址一樣。你可以使用google 地圖標(biāo)出2個(gè)地址的距離.如果2個(gè)地址相距甚遠(yuǎn)，比如在2個(gè)不同的洲，這樣有可能就是騙子。但是，也要知道，有些顧客買東西是用來(lái)送人的，直接寫別人的地址。所以，要多方考證.

對(duì)于多個(gè)訂單：是否是不同的的賬單地址對(duì)應(yīng)同一個(gè)收貨地址

是否是多個(gè)訂單對(duì)應(yīng)多個(gè)不同的賬單地址，這些賬單地址在不同的洲，不同的名字，但是卻使用同一個(gè)收貨地址？這樣的通常是騙子，要小心處理，并使用結(jié)賬時(shí)提供的信息聯(lián)系顧 客。

調(diào)查地址驗(yàn)證系統(tǒng)（AVS）或CVV碼

如何AVS或CVV驗(yàn)證失敗，要額外注意這些訂單。

對(duì)于大額訂單要額外注意風(fēng)險(xiǎn)

如果你的客單價(jià)通常在$100左右,現(xiàn)在你收到一個(gè)$1000或更多的訂單，這時(shí)你要額外小心處理,不要漏掉一個(gè)大客戶，也千萬(wàn)不能被騙了。真正的客戶大多會(huì)樂(lè)意收到你對(duì)其訂單的驗(yàn) 證，而騙子則不同。

使用第三方App來(lái)增強(qiáng)保護(hù)

在Shopify的App store 里有很多與反欺詐相關(guān)的應(yīng)用程序可以選用.在app store中搜索 fraud，選擇相關(guān)應(yīng)用 .